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2021银行个人开户条件

发布时间: 2021-10-10 16:43:52

㈠ 2021年办银行卡那么麻烦的吗

2021年办银行卡比较麻烦。由于各地区监管部门要求不同,在办理银行卡可能会根据实际情况要求开户人提供辅助证件或资料。

例如在上海办理银行卡,除了携带本人身份证以外,还需要开户手机号必须为本人实名认证号码,且入网时间超过1年。

另外,银行也要对用户的社保信息进行审核,要求用户社保正常缴纳且有半年以上的缴费记录,社保缴纳单位与开户单位信息必须一致。

而且银行还要进行三方平台信息审核,包括淘宝、京东、拼多多等三方平台近期的交易记录,且收件的姓名、手机号及地址等信息与开户信息是否保持一致。

在深圳办理银行卡,需要提供本人身份证、在职工作证明 、满足本人手机号码入网半年以上,还要有6个月及以上深圳社保、住地址证明(如房产证/租赁凭证/水电煤气发票等),如果不是深圳户口,还要提供居住证明。

其中,身份证、手机号入网时长几乎是深圳各银行的硬性要求,其他材料则看银行自身的要求。此外,银行工作人员在办理开卡业务时,还要询问用户的开户用途、观看“一日卖卡,终生受限”的警示视频,还需签订《违法犯罪法律责任及防范提示告知书》。

㈡ 2021年办理银行卡需要什么条件

未满16周岁,需要监护人持身份证、户口簿陪同前往;年满16周岁及以上,持身份证前往即可。但未满18周岁不能开通网上银行功能。

㈢ 2021年办理中国银行卡需要什么资料

一般来说办理中国银行卡需要带身份证就可以。

㈣ 2021年银行开户新规

因为有人利用银行账户进行非法行为,典型的就是电信诈骗,还有有些洗钱、虚开发票等行为,监管机构为了打击这类行为,对银行的开户审查义务,提出了更多要求。而银行担心被监管处罚,加大了风控力度。
(4)2021银行个人开户条件扩展阅读:
1.银行开户要上门检查拍照,在开户前后会上门检查并且拍照。
比如下场核查招牌门牌号比对、提供租金发票、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户.
2.之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。
可是,2021年的今天,开户却变得更加严格了。
3.漏接电话随时冻结账户,不仅前期办手续复杂、开户严格,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查。主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等、因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结。
4.案例:
东莞:长安破获多起贩卖公户案
根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。
在掌握充分的证据后,长安警方展开抓捕行动。
2020年3月13日,长安公安分局反诈中心民警在大朗镇抓获利用空壳公司套取银行对公账号实施电信诈骗的犯罪嫌疑人陈某。
2020年3月16日,在长安霄边社区抓获涉嫌买卖国家机关证件的犯罪嫌疑人农某报。
2020年3月20日,在霄边社区将农某报的同伙罗某抓获。
2020年3月21日,在深圳龙华和宝安区分别抓获涉嫌买卖国家机关证件的郑某芳和张某涛。
2020年3月23日,在深圳宝安区抓获涉嫌买卖国家机关证件的马某伟。

㈤ 2021中国农业银行办卡需要什么条件

二零二一年中国农业银行办卡2021年中国农业银行办卡需要的条件就是我们首先要拿出是我们的身份证电话号如果本人

㈥ 2021办理银行卡需要哪些证件

2021办理银行卡需要本人身份证或居住证,还要提供本人的原装人脸一张,部分银行还要求在非户口所在地的话开户必需提供工作证明。

㈦ 2021年现在去办理银行卡需要什么证件或者提交资料的

办理银行卡只需本人带有效身份证去银行任一网点申请办理即可。

㈧ 2021办理银行卡需要哪些证件

办理银行卡需要准备的材料:身份证、50元现金左右、身份证复印件。
办理银行卡注意事项:
第一、银行卡年费问题。有些银行会向申请人收取一定的年费,一般为10元,一年固定时间收取一次。如果申请人申请该银行银行卡只是为了使用一次,可以考虑使用完以后将卡注销,以免支付更多的年费。
第二、是否开通电子业务。在办理银行卡时,银行工作人员都会积极的推荐您办理相关的电子业务,例如网上银行、手机银行等等。对于这类业务都是客户自由选择办理的,并没有绑定办理,用户应该根据自己的需要办理。
第三、第三方账户的开通。常见的三方账户就是理财账户如基金账户、股票账户以及贵金属账户。对于有这方面理财需要的客户,在办理银行卡时,就可以要求银行工作人员一同开通。应该注意,股票账户只能与一家银行账户签订协议,如果想要更改银行,需先解除以前银行账户的合同。