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二类银行开户限制条件

发布时间: 2021-04-14 09:11:29

A. 农行二类卡有什么限制

Ⅱ类户是I类账户的辅助使用账户,可以办理存款、购买银行投资理财产品(目前只能购买基金和快e宝)、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行工作人员现场面对面确认身份的,可以配发银行卡实体卡片,办理存取现金、非绑定账户资金转入业务。
我行Ⅱ类户借记卡限额按存入和支出分别计算。
存入交易包括非零余额开户、现金存入、非绑定账户转账存入及部分金融产品的资金赎回等,日累计限额为1万元,年累计限额为20万元;
支出交易包括各渠道的取现、向非绑定账户转账支取、消费、购买部分金融产品、销户等,日累计限额为1万元,年累计限额为20万元。对下列情形不受限额控制:购买基金、理财产品、国债、私行产品;卡主子账户之间互转;有权机关扣划;贷款放款(直接入Ⅱ类户)和还款;联机收费;信用卡绑定账户约定还款、POS发起的信用卡还款等。
对于延时转账类交易,交易发起时,我行将根据交易金额扣减当日及全年可用余额,资金转出时不再扣减可用余额。延时转账交易撤销的,如果撤销时间仍在当日,则当日及年累计转出额度冲回;如果撤销时间已到次日,次日日累计额度不变。
温馨提示:
1.我行II类户借记卡可绑定本行I类借记卡,绑定本行账户转入转出不受金额限制。
2.Ⅱ类户通过掌上银行或者个人网上银行进行跨行转账后资金被退回,不占用二类账户的转入转出1万元以及全年限额。

B. 银行二类卡有什么限制

若是招商银行一卡通II类卡,不支持签订本人协议转账、签订指定收款人协议、第三方存管、银保通、银证转账、银期转账、外汇实盘买卖、外币存取(含柜台、境外ATM)、电子现金账户、消费易、周转易、pos商户结算户。
除了以上不支持业务,其他业务均支持。

入账金额限制:
各类入账(不含绑定卡转入、理财赎回、贷款发放)≤1万/日,20万/年;
出账金额限制:
各类出账(不含绑定卡转出、贷款还款、购买理财)≤1万/日,20万/年。
限额说明:年限额的是按自然年计算周期,到12月31日为一年。
理财说明:理财指招行理财及招行代销的基金、国债,不包含其他平台购买的理财、基金。

C. 二类银行卡有什么限制

2类银行卡可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等。但2类卡不能存取现金、不能向非绑定账户转账;同时2类银行卡账户每天转账有1万元限额,每年转账有20万元限额。

二类卡资金来源于一类户,包括在直销银行和互联网银行如微众银行等开设的账户,二类卡不能存取现金、不能向非绑定账户转账,二类银行卡账户每天转账有1万元限额,每年转账有20万元限额。

二类账户能给一类账户转账,但必须是绑定的卡。其实不叫转账,申请二类账户时,银行会让你绑到一个同银行,或其他银行的本人名下的借记卡上。二类账户里的钱想转到一类账户里,叫提现,二类账户相当于一类账户的子账户,这样分析比较容易理解。



(3)二类银行开户限制条件扩展阅读:

二类账户不能直接存取现金。但可办理与绑定卡之间的资金转入。取现的话,也得先提到绑定的卡上,然后再用绑定的卡取。

II类账户分实体借记卡和电子虚拟账户,II类实体卡具备存取款、转账,投资理财等功能,可以进行限定金额内的非绑定账户转入转出交易,限额是进账出账分别为日累计一万元,年累计二十万元。部分类型交易不受限额控制,具体咨询各银行客服。如果超出限额无法转出,可以绑定本行I类账户,不受上述限额控制。

2类银行卡可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等。但2类卡不能存取现金、不能向非绑定账户转账;同时2类银行卡账户每天转账有1万元限额,每年转账有20万元限额。

D. 银行开卡可以开几个二类账户

同一客户在我行开立的借记卡不得超过4张实体卡(含附属卡、睡眠卡),其中Ⅰ类户(含借记卡、活期结算存折)借记卡不得超过1张;借记卡开户时,如您名下已有I类账户,且借记卡持卡总量未达到4张,在征求您同意的情况下,可以选择开立Ⅱ类户借记卡。
如您之前在我行已持有4张(含)以上借记卡的,则不得开立或激活新的借记卡,已开立的借记卡可继续正常使用。社会保障卡、医疗保障卡、2018年4月27日前开立的军人保障卡、2018年4月27日前开立的退役金卡、武警保障卡、已销卡的借记卡等除外。
同一客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过5个(实体、电子户均包括)。
温馨提示:
ETC钱包绑定Ⅱ类电子专用账户算在5个Ⅱ类户数量中,限额控制也同普通Ⅱ类户保持一致。

E. 二类账户给一类账户转账有限制吗

二类帐户能给一类帐户转帐,但必须是绑定的卡,其实不叫转帐,申请二类帐户时,银行会让你绑到一个同银行,或其他银行的本人名下的借记卡上。

二类不能存取现金、不能向非绑定账户转账。虽然不能对外转账,不过II类账户还是可以在支付平台上消费的,只是单日支付限额1万元。

二类户可以办理存款、购买银行投资理财产品、消费缴费等。

(5)二类银行开户限制条件扩展阅读:

央行2015年发布通知,明确规定,银行要全面落实账户实名制,并建立账户分类管理机制。

央行相关负责人表示,当前,银行各种开户方式增加,除了柜台开户外,还出现了新型网络银行等开户方式;此外,支付方式、手段、需求越来越多,用户也更多讲究支付的便利性和支付体验。

因此,新规出台是为了在便捷性与安全性之间,寻求最大公约数。

开立二类和三类账户 单日支付限额等方面受限

央行通知要求,银行对账户分为一类户、二类户和三类户管理。

通过传统银行柜面开立的、满足实名制所有严格要求的账户,设为全功能一类账户。存款人可以通过一类户办理存款、购买投资理财产品等金融产品、支取现金、转账、消费及缴费支付等。

此外,为满足存款人需求,还将开立二类和三类账户。

二类户与一类户最大区别是不能存取现金、不能向非绑定账户转账。银行对二类账户设置10000元人民币的单日支付限额。

三类户与二类户最大区别是仅能办理小额消费及缴费支付,不得办理其他业务。银行对三类账户设置1000元账户资金限额,剩余资金原路返回同名一类户。

简而言之,银行客户只要在任何银行拥有一个一类户,即可在其他银行以更便捷的方式、如自助机具和电子渠道等开立二类户、三类户,但二类和三类账户在单日支付限额、账户余额等方面受限。

参考资料:

中国人民银行-个人银行结算账户的类别及功能介绍

F. 农行的一类二类三类银行卡有张数限制吗

有限制。如客户已开立了一个Ⅰ类户,农行将无法再为其开立新的Ⅰ类户,但可以为其开立Ⅱ类户,名下Ⅰ类户和Ⅱ类户合计不能超过4张。

Ⅰ类户是全功能账户,可以办理银行所有业务,包括存取款、转账、消费缴费、购买投资理财产品等,使用范围和金额不受限制。个人大额资金、银证银期等业务应当通过I类户办理。

Ⅱ类户是I类账户的辅助使用账户,可以办理存款、购买银行投资理财产品(目前只能购买基金和快E宝)、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行工作人员现场面对面确认身份的,可以配发银行卡实体卡片,办理存取现金、非绑定账户资金转入业务。

Ⅲ类户主要用于网络支付、线下手机支付等小额支付,可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。银行工作人员现场面对面确认身份的,Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。

(6)二类银行开户限制条件扩展阅读

同一家银行,一人只有一个Ⅰ类户

在新政下,个人银行卡账户分为Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户,其中最令人关注的是对于Ⅰ类账户开户的限制,以及三种账户的分类管理方式。

央行在302号文件中再次强调,从12月1日起,个人在银行开立账户,每人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,如果已经有Ⅰ类户的,再开户时只能是Ⅱ、Ⅲ类账户。

三种账户级别不同,主要区别在于功能和额度,居民可根据个人需要办理不同的账户。Ⅰ类账户属于全功能的银行结算账户,安全等级最高,可以存取现金、理财、转账、缴费、支付等,并且不限制额度。

Ⅱ、Ⅲ类账户的额度较小,更适合日常开支和小额网络支付业务,个人开立Ⅱ类、Ⅲ类银行账户可以绑定本人I类银行账户或者信用卡账户进行身份验证。

其中,Ⅱ类账户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。对于Ⅱ类户非绑定账户,每日转入资金、存入现金的累计限额合计为1万元,每年累计限额合计为20万元。

Ⅲ类账户的主要功能是限额消费和缴费,账户余额不得超过1000元,每日非绑定账户资金转入累计限额为5000元,年累计限额为10万元;消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金的累计限额与转入限额相同。

此外,与对银行要求类似,自12月1日起,在支付宝、微信等第三方支付机构,同一个人在同一家只能开立一个全功能支付账户。且12月1日起,要约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数,超出限额和笔数的,不得再办理转账业务。

对于市民而言,灵活运用不同账户的功能,可以在享受金融服务便利的同时,更大程度地保障金融安全。如平时进行小额网购绑定的银行卡可选择“小钱柜”Ⅲ类账户,网购是电信网络诈骗的“重灾区”,选择余额较小、转入转出资金限额低的银行卡作为绑定,可以更大程度降低可能的损失。

央行也建议,各银行应当积极引导个人使用Ⅱ、Ⅲ类户办理小额网络支付业务,在移动支付中便捷应用,建立个人银行账户资金保护机制。