❶ 美元户开户需要什么手续,公司要具备什么条件
地区差异,有的地方直接开户就行,有的地方需要拿着外汇登记证,有的地方需要外汇管理局的证明,你可以114查询你们当地外管局电话,一问便知。
❷ 企业开立外币账户需要提交什么资料
一、外汇帐户类别
根据《境内外汇帐户管理规定》、《境外外汇帐户管理规定》、《中资企业保留限额外汇收入操作规程》,目前需在国家外汇管理局审批的经常项目外帐户共包括两类:1、外汇结算帐户;2、外汇专用帐户。
符合规定条件的中资企业可以向外汇局申请在中资外汇指定银行开立外汇结算帐户,保留一定限额的外汇。
外汇专用帐户包括:代理进口、贸易专项、承包劳务、捐赠援助、专项代理、国际货运、国际汇兑、国际旅行社、免税商品及暂收待付等业务需在国内开立的外汇帐户及承包劳务需在境外开立的外汇帐户。
二、外汇帐户审核材料的基本要求
1、如需开立外汇帐户,其开户申请书应是正式公函,必须盖有单位公章,申请内容明确,开户申请书中必须写明外汇资金来源、用途情况,开户银行,开户币种,如是专项帐户还需说明项目及有关情况及开户期限,以及外汇局要求提供的其他材料;
2、开户需持外汇局要求的有关材料的正本及其复印件;
3、接受捐赠或援助的单位必须是国内民间组织、科研院所、大专院校等国内事业单位,并按捐赠或援助协议规定将捐赠款项用于境外支付。
4、如不符合上述要求,一律退回,不进行审核。
三、开立外汇帐户所需材料
1、中资企业经常项目外汇结算帐户
(1)有进出口经营权的外经贸公司年进出口总额在等值3000万美元以上,注册资本1000万元人民币以上;有进出口经营权的生产型企业年进出口额在等值1000万美元以上,注册资本3000万元人民币以上;
(2)是在工商行政管理部门注册登记的法人;
(3)企业财务状况良好
年进出口额:是指外经贸公司或者有进出口经营权的生产型企业每年以海关报关单为依据所统计的进出口实际发生额。
2、中资企业外汇专用帐户
(1)贸易项下进口代理、贸易专项帐户(贸易专项包括中标项下、大型机电产品出口、投标保证金、先收后支转口贸易等)需提供材料:a)开户申请函;b)企业营业执照;c)外经贸部关于对外经营权的批复;d)与开户相关的合同;e)有关国内单位外汇来源材料;f)外汇局要求的其他材料;
(2)捐赠、援助款外汇帐户需提供材料:a)开户申请函;b)有些单位须提供民政部颁发的社团登记证或人民银行对成立基金会的批件;c)已生效的捐赠协议、意愿书或援助协议;d)有些单位须提供接受援助的有关部门的授权书;e)外汇局要求的其他材料;
(3)专项代理业务外汇帐户需提供材料:a)开户申请函;b)企业营业执照;c)国家主管部、委、局对经营有关代理业务的批件;d)货运公司还需提供其国际货物运输代理企业批准证书;
(4)国际海洋运输业务和远洋运输公司、外运公司和租船公司外汇帐户需提供材料:a)开户申请函;b)企业营业执照;c)交通部等主管部门的批准件;
(5)国际旅行社外汇帐户需提供材料:a)开户申请函;b)营业执照;c)国家旅游局对国际旅行社资格的批件;d)国家旅游局核准的上年度“一类旅行社退款帐户年度累计存款申请表”
(6)其它类
特殊情况,按外汇局的要求提供有关开户材料
四、开户程序及有关要求
1、凡符合《境内外汇帐户管理规定》的境内机构、驻华机构(以下简称开户单位)均可开立外汇帐户。
2、开户单位在申请开户时,可根据本单位情况自行选择开户银行。开户银行限于经批准经营外汇业务的各总行及其分支行。
3、开户单位应按我局要求提供开户所需的全部材料,经我局批准开户后,应在30个工作日之内凭《开立外汇帐户批准书》到开户银行办理开户手续。开户银行应填写《开立外汇帐户批准书》的回执联并退开户单位,开户单位须于开户后5个工作日内持回执到外汇局领取《外汇帐户使用证》。凡超出30个工作日,开户单位未到开户银行办理开户手续的,外汇局颁发的《开立外汇帐户批准书》自动作废。
4、同一性质的外汇帐户,一个开户单位原则上只允许开立一个。如因业务需要,确需开立两个以上帐户的,外汇局将根据具体情况严格审批。
5、开户单位如丢失《开立外汇帐户批准书》或《外汇帐户使用证》,必须登报声明作废,并持登报声明及补办申请到外汇局办理补办手续。
中资企业经常项目外汇帐户的使用与监管
一、帐户的使用
1、开户单位办理帐户收付时,必须向银行出具《外汇帐户使用证》。开户银行凭《外汇帐户使用证》规定的帐户收支范围为开户单位办理帐户的收付业务。任何开户单位及开户银行未经外汇局批准,不得超范围使用帐户。
2、开户单位须按《开立外汇帐户批准书》及《外汇帐户使用证》中有关帐户最高限额、使用期限、结汇方式等规定使用帐户,不得超范围、超期限使用帐户。对于净收入需结汇的帐户,开户单位应及时办理结汇。因项目进展问题需延期使用的帐户,应提前向外汇局申请,未经批准不得擅自延期。
二、帐户的监管
1、经批准开立的外汇帐户每年必须参加年检。开户单位须遵照《境内机构中资企业经常项目外汇帐户年检规定》及有关补充规定执行。年检时间为每年的1-4月份。帐户的具体检查工作由开户单位委托的会计师事务所进行。外汇局每年核定一次指定会计师事务所名单,并向开户单位公布。开户单位自行选择会计师事务所对其帐户进行年检。
2、对年检中及日常监管中发现的下列违规使用帐户的行为,根据《中华人民共和国外汇管理条例》、《境内外汇帐户管理规定》及《境外外汇帐户管理规定》等有关规定,可移交国家外汇管理局检查部门予以查处:
(1)未经批准开立外汇帐户;(2)出租、出借、转让外汇帐户;
(3)擅自改变帐户使用范围;(4)擅自超出外汇局核定的帐户最高金额、使用期限使用帐户;(5)违反其它有关外汇管理规定。
三、转户及闭户
1、转户:(1)开户单位经批准开户后,半年内不允许转户。开户半年后,如因单位迁址,或原开户银行服务不规范,给帐户使用造成不便,可申请转户。但如果单纯因为银行强拉存款等商业竞争原因,外汇局不予办理转户手续。(2)开户单位办理转户手续时,须持单位转户申请和原《开立外汇帐户批准书》及《外汇帐户使用证》到外汇局申请转户。外汇局经审核同意后,向其颁发《外汇帐户转户批准书》。开户单位持此批准书到银行办理转户手续。
2、闭户:(1)因正常业务终止需要关闭帐户。开户单位如无进一步使用外汇帐户的需要,应持闭户情况说明、《开立外汇帐户批准书》及《外汇帐户使用证》先到外汇局办理备案,外汇局收回《外汇帐户使用证》后,核发《撤销外汇帐户通知书》,开户单位凭此到银行办理闭户手续。开户单位应于闭户后十个工作日内将银行清户材料送外汇局。(2)因违规使用帐户被外汇局勒令撤销帐户。外汇局在年检或现场检查中发现开户单位有情节较重的违规使用帐户的行为时,可勒令开户银行撤销违规帐户。银行凭外汇局出具的《撤销外汇帐户通知书》或相关文件办理销户手续。开户单位应在接到银行闭户证明十天内持银行闭户材料、《开立外汇帐户批准书》及《外汇帐户使用证》到外汇局注销帐户。
除上述要求外,开户单位还应认真学习《境内外汇帐户管理规定》及《境内机构经常项目外汇帐户年检暂行规定》等外汇管理法规,严格按规定开立、使用外汇帐户。 居民、非居民个人携带外汇进出有哪些具体规定?
❸ 公司开美元账户,具体流程怎么走,都要准备什么资料
在美国CBi银行开通美元账户申请资料如下,具体变更以官网信息为准。
香港、新西兰、澳大利亚等地注册的公司
1. 注册证明书
2. 商业登记书
3. 公司章程
4. 周年申请表FromAR1(公司成立超过1年);法团成立表格FromNC1(成立少于1年)及其他变更文件(如D2A,R1)
离岸群岛注册的公司(BVI、开曼、塞舌尔、马绍尔等)
1. 注册证明书
2. 董事在职证明书
3. 良好声誉证明
4. 公司章程
英国、新加坡注册的公司
1. 注册证明书
2. 显示董事信息的Form IN01
3. 公司章程
其他公司资料:
1. 公司董事、授权签字人、最终受益人(直接或者间接拥有超过(包含)25%股权的收益人)身份证材料、包括居民身份证或护照扫描件
2. 董事、授权签字人、最终受益人的地址证明(近3个月内的电话账单、银行对账单、政府函电)
3. 最少由法定开会人数的董事签署的董事会开户决议
4. 公司股权架构图(授权签字人签字)
5. 业务活动证明(如发票,提单,合同,租赁协议)
❹ 企业开通美元账户需要什么手续
在美国CBi银行开通美元账户申请资料如下,具体变更以官网信息为准。
香港、新西兰、澳大利亚等地注册的公司
1. 注册证明书
2. 商业登记书
3. 公司章程
4. 周年申请表FromAR1(公司成立超过1年);法团成立表格FromNC1(成立少于1年)及其他变更文件(如D2A,R1)
离岸群岛注册的公司(BVI、开曼、塞舌尔、马绍尔等)
1. 注册证明书
2. 董事在职证明书
3. 良好声誉证明
4. 公司章程
英国、新加坡注册的公司
1. 注册证明书
2. 显示董事信息的Form IN01
3. 公司章程
其他公司资料:
1. 公司董事、授权签字人、最终受益人(直接或者间接拥有超过(包含)25%股权的收益人)身份证材料、包括居民身份证或护照扫描件
2. 董事、授权签字人、最终受益人的地址证明(近3个月内的电话账单、银行对账单、政府函电)
3. 最少由法定开会人数的董事签署的董事会开户决议
4. 公司股权架构图(授权签字人签字)
5. 业务活动证明(如发票,提单,合同,租赁协议)
❺ 开通一个美金账户需要什么条件
1,境内机构基本信息登记表(外汇局领取、加盖单位公章)。
2,对于外商投资企业,如需开立资本金户和经常项目外汇账户,首先办理外汇登记,领取IC卡外汇登记证。
3,复印件加盖单位公章。营业执照(正本或者副本)的原件和复印件。
4,经批准生效的外商投资企业合同(外商独资企业除外)、章程。
5,非法人中外合作企业提供营业执照。企业法人营业执照副本。
6,外汇局审核上述有关材料无误后为企业办理外汇登记,发给企业IC卡外汇登记证。
(5)开户美元账户需要什么手续扩展阅读:
外汇账户的分类:
1,按外汇账户的性质或外汇资金来源划分,可分为经常项目外汇账户和资本项目外汇账户。
经常项目外汇账户的收入来源于贸易、服务等经常项目外汇,如外汇结算账户、暂收代付账户、境外捐助账户等;经常项目外汇账户又分为单位经常项目外汇账户与个人外汇结算账户。
资本项目外汇账户的收入来源于资本项目外汇,如外商投资企业资本金账户、外债专户、外币股票专户等。资本项目外汇账户又分为资本金外汇账户、外债账户等。
2,按账户的功能划分,可分为两类,即外汇结算账户和专项账户。
外汇结算账户,用于经常项目项下频繁的收支结算,如中资企业外汇结算账户、外商投资企业外汇结算账户。
专项账户,用于存放特定外汇收入或用于特定外汇支出的账户,如境外捐助账户、还贷专户、临时账户等。
3,按账户的资金形式划分,可分为现钞账户和现汇账户。
4,按开户期限划分为临时账户和长期账户。
5,按开户区域划分为异地账户和本地账户。
6,按账户的币别划分为美元账户、港币账户、日元账户等各种可自由兑换的外币币种账户。
❻ 外贸公司在中行开美金帐户都需要什么手续
您首次开立外汇账户,须事先到外汇管理局或中行进行开户主体基本信息登记。根据经常项目和资本项目不同,办理外汇账户手续所需材料和手续存在差别。如需进一步了解,请您详询中行当地经办网点。
如有疑问,欢迎咨询中国银行在线客服或下载使用中国银行手机银行APP咨询、办理相关业务。
以上内容供您参考,业务规定请以实际为准。
❼ 在交通银行开个美元账户需要带什么资料
其实美元账户和一般账户或基本账户的开立手续是一样的,而且可以开此账户时同时接收人民币和外币。如果开的美元户是基本账户,以下资料请准备两份,如果是一般账户,只需准备一份。
1、外汇账户使用证
2、《开立外汇账户批准书》
3、国税、地税登记证复印件
4、身份证件
5、境内机构中资企业经常项目外汇账户年检规定
6、法人证明书
7、开户许可证
以上资料必须提供正本原件及复印件(A4纸复印),复印件上必须加盖公司公章,并注明“此复印件与原件相符”。
(7)开户美元账户需要什么手续扩展阅读
开户原则
1、核准制原则。设立外汇账户应当持相应材料向当地外汇管理局提出申请,凭当地外汇管理局《国家外汇管理局设立外汇账户批准书》到当地银行设立外汇账户。经过外汇管理机构审批或者按照法律规定的权限,银行才能为客户设立外汇账户,并在外汇管理局准许的外汇活动范围以内,办理外汇结算。
2、限额管理原则。这是目前结售汇总体原则的体现,允许设立账户保留外汇虽然是结售汇原则的一个特例,但并非意味着账户余额可以无限度地扩大,因此几乎所有外汇账户都有限额控制或结汇条件的设置。
经常项目外汇账户的管理作为结售汇制度的配套措施,在保障结售汇制度顺利实施的前提下,允许企业保留一部分外汇,减少买卖差价及手续费的损失,不仅有利于企业资金调配,还给企业的结算提供了方便。
外汇账户中暂时闲置不用的外汇资金,可以在账户中存储,经过外汇管理部门批准,也允许转作外汇定期存款,这是企业合理经济行为。未经当地外汇管理局批准擅自将外汇账户内资金转存定期存款,是一种逃避限额管理行为,详情可以从福汇环球金汇详细了解。
3、真实性原则。各类账户都有各自的收支范围,不能互用和转作他用,如经费专户不能作为外汇结算账户使用;外汇保证金账户是银行为规避风险、为信用证结算方式设立的专用账户,直接在外汇保证金账户上办理外汇收付。
外汇管理局对企业外汇账户的使用及其真实性进行事后核查,实行年检制度。经年检合格的账户,准许继续使用;经审核不合格的账户,如违规情节较轻的,应当责令其限期改正,改正后允许其继续使用,如违规情节较重的,暂停其使用直至撤销。暂停使用的外汇账户,在规定的期限内不能用于外汇的收付。
❽ 银行开外币账户需要哪些手续
企业应当持下列材料向所在地外汇局申请开立经常项目外汇账户:1、开立经常项目外汇账户申请书;2、营业执照或社团登记证等有效证明的原件和复印件;3、有权管理部门颁发的涉外业务经营许可证明原件和复印件,或者《外商投资企业外汇登记证》,或者有关经常项目外汇收入的证明材料(如结汇水单等);4、组织机构代码证的原件和复印件;5、外汇局要求的其它材料。
❾ 开通一个美金账户需要什么条件
银行的外币账户是指的支持美金、欧元、英镑等外币中一种或多种币种的账户,具备接收存款、汇票、LC等多种功能。一般地,据大多数银行提供的外币账户均支持网银操作,因此开户后可以很方便的管理。
许多企业由于跟海外个人及公司有贸易往来,因此需要能收取外币的银行账户。全球有大约一百八十种货币,而主流的以美元、欧元、英镑等为主,大部分商业银行也都能提供数十种币种的银行账户服务,只不过开户的要求有所不同。
我国外汇管理局规定符合下列条件之一的境内机构(不包括金融机构)可以向所在地国家外汇管理局及其分支局(简称外汇局)申请开立经常项目外汇账户:
经有权管理部门核准具有涉外经营权或有经常项目外汇收入;
具有捐赠、援助、国际邮政汇兑等特殊来源和指定用途的外汇收入。
外汇专用帐户包括:代理进口、贸易专项、承包劳务、捐赠援助、专项代理、国际货运、国际汇兑、国际旅行社、免税商品及暂收待付等业务需在国内开立的外汇帐户及承包劳务需在境外开立的外汇帐户。
利用海外公司开设外币账户的方式
除了用内地的内资公司去开设外币账户,其他还有更为方便的操作方式,这便于用海外公司开户。海外公司在海外银行和内地银行均可以开设支持外币币种的银行账户,下面我们就介绍如何用香港公司开设外币账户。
近年来,越来越多的企业利用香港的优势资源发展自己内地的事业,而香港公司可以开设外币账户这一优势也逐渐被大家所认同。
注册成立一家香港公司,注册香港公司一般需要当地的地址、法定秘书(可以是香港人或香港公司),并向香港注册处和商业登记处分别缴纳一定的费用即可开设成功。
联系银行。一般可以为香港公司开设外币账户的银行有很多,例如内地的深发展(平安银行)、招商银行、浦发银行等等;海外的有渣打银行、汇丰银行、新西兰银行、恒生银行等等。
带上公司的文件去银行开户。各个银行,如内地银行、外商银行所需要提供的资料都有所不同的。例如:某段时间汇丰银行对香港公司的开户需要业务证明材料,自己拿客户的合同去即可。