⑴ 银行公司业务主要风险点在哪
银行公司业务主要风险点在以下三点：
① 存现业务化整为零逃避授权监督产生空存的风险。按照现行制度规定，我行柜台办理5万元以下的小额存现业务，不需要主管授权审核，易发生柜员空存资金问题，存在一定风险隐患。
② 柜员不规范操作产生的风险。表现为柜员自办业务和代客办理业务时有发生，大额取现业务预约、审批等制度执行不到位；款箱交接人员身份核对不认真，依然存在不查验封条和开包后不核对现金等现象。
业务印章用后随意放臵，未及时入箱落锁保管；柜员临时离岗不按要求系统签退和现金箱上锁；现金和重要空白凭证等实物出入库不能严格坚持“实物入库先收妥后记账，实物出库先记账后出库”的原则；柜员休假保管实物不移交等。
③ 不法分子利用抹账交易产生的诈骗风险。表现为办理汇款业务时，离开银行一段时间折返回来要求退汇，利用银行抹账交易实施诈骗。
(1)银行开户流程风险扩展阅读：
一般按风险原因，可划分为以下几类：
信用风险，也称违约风险。指借款者不能按合同要求偿还贷款本息而导致银行遭受损失，它是商业银行面临的主要风险之一。
近几年来，国内经济进行体制改革，一些大中小型企业，由于长期运作不规范，造成企业严重亏损，以致于形成银行有钱不敢贷款，企业生产缺资金，资信良好的企业不贷款，经营差的企业不能贷的局面。银行贷款风险存在几种形式：
⑴企业经营业绩不佳，甚至破产，无法还贷，或贷款时抵押、担保不充分，还贷能力不足。
⑵贷款项目投资大、回收慢、效率低。
⑶银行贷款手续不合法，导致不能正常收贷。
非法拆借风险：非法拆借风险是指金融机构间的非法拆借，致使巨额资金流失，无法收回。
非法集资风险：非法集资风险，银行以高利率吸收存款，在政府利率调整或亏损的情况下，无法兑现存款，产生风险。
金融诈骗风险：金融诈骗风险。目前常见的金融诈骗犯罪有以下几种：如使用伪币，利用信用证、信用卡、大额存单等银行信用凭证，从事金融诈骗犯罪活动。
⑵ 公司在银行开户的风险点
就是公司账户有金钱往来都要扣税
⑶ 有一个兼职说是办一张银行卡开户，有什么风险
建议在柜台办理，银行卡开卡的流程：
1.携带身份证、以及少量现金前往银行营业网点；
2.在银行大堂工作人员的协助下填写表格；
3.取号排队，同时再工作人员协助下复印身份证；
4.柜台叫号，前往柜台，将填好的表格和身份证交给银行柜员，办卡的时候会需要签字及输入密码，密码为六位数字，设置后之后自己要记住，这就是以后的取款密码；
5.全部办理完成之后会得到一张银行卡，如果同时办理网上银行业务，会同时得到一张密保卡或者一个U盾；
6.完成开卡，带上自己的物品离开即可。
⑷ 企业要拿我的身份证去银行开户，请问风险大吗
您好，在邮政储蓄银行办理开户，可以代理，需要出示双人身份证件；希望我的回答对您有所帮助。
⑸ 企业银行开户提示高风险
企业在银行办理开户手续时，提示高风险客户。很有可能是企业法人已经被列为失信人，或者是这家公司原来有不良贷款情况。
⑹ 邮政银行开户的流程和注意事项
银行卡是一种具有转账结算、存钱现金、购物消费等功能的工具，包括储蓄卡和借记卡，但用户习惯把储蓄卡叫成银行卡。
开户的流程：带着本人的身份证到银行，首先取号（开户），等待叫号并填写开户表，叫号后到柜员前递交身份证和开户表，设密码，交工本费等；
需注意：1.带着本人身份证，可化淡妆，别化浓妆；2.建议开通网上银行、手机银行，转账会比较方便；3.如果需要购买理财等，建议在柜台把风险评估给做了（免费），免得下次得再跑一次。
⑺ 客户去银行开立账户，手续齐全，但来自洗钱高风险地区，银行应当几个工作日内完成对风险等级的划分工作
第十三条金融机构发生下列情况的，应当及时（发生后10个工作日内）向中国人民银行或其分支机构报告：
（一）主要反洗钱内控制度修订；
（二）反洗钱工作机构和岗位人员调整、联系方式变更；
（三）涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项；
（四）洗钱风险自评估报告或其他相关风险分析材料；
（五）其他由中国人民银行明确要求立即报告的涉及反洗钱事项。
(7)银行开户流程风险扩展阅读
第二十一条中国人民银行及其分支机构质询金融机构时，应当填制《反洗钱监管审批表》
（附2），经部门负责人批准后，电话或者书面告知被质询的金融机构。采取书面质询方式的，应当填制《反洗钱监管通知书》（附3），送达被质询机构。
金融机构应当自被告知或者收到《反洗钱监管通知书》之日起5个工作日内予以答复。
⑻ 简述开户过程中存在的主要风险点有哪些
简述开户过程中存在的主要风险点，
应该有信用风险，
利率风险流动性风险，
汇率风险市场风险，
法律风险经营风险管理风险等等。
⑼ 开户时银行让开证券账户有什么风险吗
开户时银行让开证券账户，只要是在正常情况下操作是没有太大风险的。
证券账户与银行之间是资金存管关系，绑定银行卡后，资金可以在证券账户，和银行之间流动，但仍然需要持卡人操作认可，安全性非常高。
证券公司并非单纯的股票交易，而是综合性的投资理财，证券公司的许多理财产品深受欢迎，往往需要抢购，这是因为这些产非常有特点。
(9)银行开户流程风险扩展阅读：
开设证券账户之后，要注意保管好相应的密码，用户名，以及与登录相关的信息！有助于进一步提升安全性，防范非法操作。
当然卡用户如果不需要开证券账户可以拒绝，金融机构应当尊重金融消费者购买金融产品和服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令。