A. 按监管规定暂停该账户的非柜面业务是什么意思
暂停非柜面业务后，存款账户将不能通过手机银行、网上银行、ATM柜员机、POS机具等非柜面渠道办理业务。
根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》文件相关规定：银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系，对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理，联系相关当事人进行确认。
对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户暂停非柜面业务。为此我行将对没有联系电话客户、多人使用同一联系电话且未证明其合理性的客户，暂停其名下账户办理非柜面业务。
重新开通条件
（1）如用户想通过非柜面渠道继续使用该账户，可以携带有效身份证件到银行任一营业网点办理身份核实确认手续后，预留本人手机号码；
（2）对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话、老年人开户预留子女手机号码等合理情形的，由相关当事人出具说明或对老年人子女进行电话查证后，可以开通ATM柜员机、POS机具服务，
（3）开通手机银行、网上银行服务必须预留本人的手机号码，并发送验证码确认。
(1)商业银行加强开户管理及可疑交易扩展阅读：
对于列入可疑交易的账户，银行和支付机构应当与相关单位或者个人核实交易情况；经核实后银行和支付机构仍然认定账户可疑的，银行应当暂停账户非柜面业务，支付机构应当暂停账户所有业务，并按照规定报送可疑交易报告或者重点可疑交易报告；
强化支付结算可疑交易监测的研究。中国支付清算协会、银行卡清算机构应当根据公安机关、银行、支付机构提供的可疑交易情形，构建可疑交易监测模型，向银行和支付机构发布。
加强账户监测。银行和支付机构应当加强对银行账户和支付账户的监测，建立和完善可疑交易监测模型，账户及其资金划转具有集中转入分散转出等可疑交易特征的，应当列入可疑交易。
B. 银行严格审查开户资料后有哪些人不能在银行开户
近日，央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》已下发到市内各商业银行，有几种人不能在银行开户了。《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
C. 怎么可以查银行帐号是谁的名字
个人无法查询到完整姓名。
例如：已经知道是某银行的账号，可以到附近该行的ATM机转账，输入已知的银行账号，正常情况下ATM机会显示银行账号的其姓名中的一两位，无法查询完整姓名。
根据《银行卡管理办法》第五十二条第七款 发卡银行的义务：发卡银行对持卡人的资信资料负有保密的责任。
(3)商业银行加强开户管理及可疑交易扩展阅读
央行下发《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》，要求银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
D. 金融机构的可疑交易分析意见应关注并清晰描述哪些内容
发现过程、可疑账户开户情况、可疑交易情况、可疑点分析和初步判断意见。
第五条金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作。
金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向中国人民银行报备。金融机构应当对下属分支机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。
第六条金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。
第七条金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。
(4)商业银行加强开户管理及可疑交易扩展阅读
第十条对符合下列条件之一的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告：
（一）定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款。
（二）自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
（三）交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不含其下属的各类企事业单位。
（四）金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易。
（五）金融机构在黄金交易所进行的黄金交易。
（六）金融机构内部调拨资金。
（七）国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易。
（八）国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易。
（九）商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付。
（十）中国人民银行确定的其他情形。
E. 尊敬的客户:您好！您在工行留存的身份信息待完善，据监管要求，我行将从4月25日起中止您账户资金交易
根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。身份信息有误的修改方法如下：
1.手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。请登录手机银行，选择“安全中心-更多-个人客户身份识别”办理。完成后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
2.营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。
温馨提示：
1.因疫情原因临时解除账户控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行会重新恢复账户控制。如通过电话银行人工服务临时解除“反洗钱身份识别”导致的账户控制，后续办理手续及影响请以人工坐席告知信息为准。
2.若短信中有网址链接，不要随意点击操作。请参考上述方式处理，或致电95588人工服务核实。
（作答时间：2020年7月13日，如遇业务变化请以实际为准。）
F. 银行将严审开户资料：这几种人不能在银行
《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
谈及出台上述通知的背景时，《通知》披露，近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
G. 银行将加强开户管理 有几类人不能在银行开户了
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
（一）切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
（二）严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：
1.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。
2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。
（二）区分情形，采取适当后续控制措施。
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
5.向相关金融监管部门报告。
6.向相关侦查机关报案。
（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
H. 什么情况银行拒绝开户
单位开立支付账户，应当参照《人民币银行结算账户管理办法》(中国人民银行令〔2003〕第5号发布)第十七条、第二十四条、第二十六条等相关规定。要求单位：提供相关证明、面对面核实身份、多重交叉验证。
对于本通知发布之日前已经开立支付账户的单位，支付应当于2017年6月底前按照上述要求核实身份。完成核实前不得为其开立新的支付账户；逾期未完成核实的，支付账户只收不付；完成核实工作后，将有关情况报告法人所在地人民银行分支。
加强对异常开户行为的审核</ol>有下列情形之一的，银行和支付有权拒绝开户：
对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
对开户之日起6个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非柜面业务，支付应当暂停其所有业务，银行和支付向单位和个人重新核实身份后，可以恢复其业务。</ol>2016年12月1日起：非柜面转账--单位账户非柜面转账单日累计金额分别超过100万元、30万元的，银行应当进行大额交易提醒，单位确认后方可转账；支付账户转账——— 支付在为单位开立支付账户时，应当与单位签订协议，约定支付账户与支付账户、支付账户与银行账户之间的日累计转账限额和笔数，超出限额和笔数的，不得再办理转账业务。
I. 哪几类人不能在银行开户了
你害怕身份证丢失以后，别人拿去银行开户？现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。赶快看看！
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。