1. 地下钱庄是怎么运作的
当前地下钱庄非法汇兑的主要手法为：在境内收取客户人民币，计算好汇率和佣金后，即通知境外合伙人将相应的外币划转至客户指定的境外账户；在境外收取客户外币后的操作手法也与此项类似，我以前认识一家，口碑不错，讲信用他们的克克我一直记得 24七 41四 232，在转钱过程中。收取交易额0。4％。—3。5％。的手续费，从而满足客户规避人民银行对企业基本账户和现金的管理及税务机关的监管，隐匿资金走向等非法目的。
2. 利用地下钱庄转入外汇要负什么责任
是要负刑事责任的，利用地下钱庄转入外汇将根据情节严重，承担对应的刑事责任。
根据《刑法》第一百九十一条明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质。
有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
(2)地下钱庄开户和资金交易扩展阅读：
外汇管制（Foreign Exchange Control） 是指一国政府为平衡国际收支和维持本国货币汇率而对外汇进出实行的限制性措施。在中国又称外汇管理。一国政府通过法令对国际结算和外汇买卖进行限制的一种限制进口的国际贸易政策。
外汇管制分为数量管制和成本管制。前者是指国家外汇管理机构对外汇买卖的数量直接进行限制和分配，通过控制外汇总量达到限制出口的目的；
后者是指，国家外汇管理机构对外汇买卖实行复汇率制，利用外汇买卖成本的差异，调节进口商品结构。
外汇管制指政府或中央银行为避免该国货币供给额的过度膨胀，或外汇储备的枯竭，对於外汇之持有，对外贸易或资金流动所采取的任何形式的干预。
外汇管制有狭义与广义之分。狭义的外汇管制指一国政府对居民在经常项目下的外汇买卖和国际结算进行限制。广义的外汇管制指一国政府对居民和非居民的涉及外汇流入和流出的活动进行限制性管理。
外汇管制依照该国法律、政府颁布的方针政策和各种规定和条例进行。外汇管制的执行者是政府授权的中央银行、财政部或另设的其他专门机构，如外汇管理局。
外汇管制所针对的自然人和法人通常划分为居民和非居民。各国的外汇管制法规通常对居民管制较严，对非居民管制较松。
外汇管制所针对的物包括外国钞票和铸币、外币支付凭证、外币有价证券和黄金；有的国家还涉及白银、白金和钻石。
外汇管制法规生效的范围一般以该国领土为界限。在设立特区的国家中，某些外汇管制法规可能不适用于特区。一个国家对不同国家货币的外汇管制宽严程度也可能有所不同。
外汇管制针对的活动涉及外汇收付、外汇买卖、国际借贷、外汇转移和使用；该国货币汇率的决定；该国货币的可兑换性；以及本币和黄金、白银的跨国界流动。
外汇管制的手段是多种多样的，大体上分为价格管制和数量管制两种类型：前者指对本币汇率做出的各种限制，后者指外汇配给控制和外汇结汇控制。
外汇管制主要有三种方式：
1、数量性外汇管制
2、成本性外汇管制
3、混合性外汇管制
参考资料：网络-外汇管制
3. 地下钱庄直接把钱打到我账户上安全吗
通常钱庄的资金转移没有实际的国内外资金流动，所以不会触及中国外管局的监管，你把资金打入地下钱庄在国内的一个账户。然后我们会在国外给你对应的外币，不需要实际的汇兑。转移的M 而,,,散1，4吧6？4,.3就2///
4. 地下钱庄是怎么回事
地下钱庄（Undergroundbanks）是一种特殊的非法金融组织。游离于金融监管体系之外，利用或部分利用金融机构的资金结算网络，从事非法买卖外汇、跨国（境）资金转移或资金存诸借贷等非法金融业务，地下钱庄属非法金融机构。
作为金融服务的非法中介机构，地下钱庄通常的操作手法是，换汇人在境内将人民币交给地下钱庄，地下钱庄则通过境外合伙人将外汇打入换汇人所指定的境外账户。现在，地下钱庄已经演变为非法收入的洗钱工具，在沿海地区更成为资本猖獗外逃的一个重要渠道。
为什么有些人会使用钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。比起钱庄，库博兰徳以更加有竞争力的汇率和宽松额度吸引了众多客户。个人客户在中国汇出后十五分钟内国外账户到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至国外收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。对于客户的隐私，库博兰徳也是做到极致，将所有客户资料进行加密处理，就是公司内部的员工没有电子密钥也无法访问客户信息。按照最完善的客户严格保密制度，客户可以选择在交易完成后将已经完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除，公司无法恢复彻底删除的资料。汇款交易的过程采取加密交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。
5. 地下钱庄和银行的区别是什么
为什么有些人会使用地下钱庄呢？相对的银行买入/卖出汇率差距大、户隐私保护差等劣势。地下钱庄优势以简单灵活吸引了部分用户。但是地下钱庄多数是由个人运营，没有规范化的架构，很容易出现差错。
银行的优点是网点众多和制度比较完善。银行的缺点是买入/卖出汇率差距大、额度限制、客户隐私保护差。
地下钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：
支票汇款
◆优点：省钱，便利
◆缺点：速度慢
◆ 汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在memo上写中文姓名和收款人的证件号。用途填写妥当，防止被误认为洗钱而影响速度。
◆ 收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
◆ 时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
◆ 提示：部分高级账户或者特殊申请，可以免除免电汇费，口才好的客户不妨可以试一试!
地下钱庄
◆优点：灵活
◆缺点：风险很高、资金易被冻结、与地下钱庄交易的账户容易因洗钱被封
◆汇款&收款方式：海外收款账户
◆提示：地下钱庄是个人运营，参差不齐，谨慎回避
库博兰徳
库博兰徳在美国运营多年，开始提供中国向海外及双向汇款业务，严格隐私保护机制。可为中国客户提供上门服务，附带加密货币和融币服务。
◆优点：汇率优、安全、隐私保护
◆缺点：有最低汇款额度限制
◆时间：个人客户十五分钟内到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。
◆隐私保护政策：所有客户资料进行加密处理，公司员工如没有电子密钥无法访问客户信息。客户可以选择在交易完成后将已完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除。彻底删除资料公司无法恢复。如果客户选择加密汇款方式，汇款交易的过程采取加密反追踪交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。
Paypal汇款
Payal 是美国的支付公司，跟中国的支付宝很像，不同的是它支持国际转账和汇款。很多跨国商品卖家和买家交易使用PayPal电子支付业务进行国际汇款。
◆优点：高效，适合贸易交易
◆缺点：需要双方都有Paypal账号，手续费高。
◆时间：按不同流程及国家时间不同，如用于贸易需根据时间条款。如涉及洗钱会冻结。Paypal账户入银行账户多一道手续。
◆提示：需绑定国际双币种卡才可以认证
农业银行联系方式：95599
交通银行联系方式：95559
工商银行联系方式：95588
建设银行联系方式：95533
招商银行联系方式：95555
宁波银行联系方式：95574
浦发银行联系方式：95528
中国银行联系方式：95566
库博兰徳中国内地联系方式：
[email protected]
库博兰徳香港联系方式：
[email protected]
国外著名银行有：美国银行、花旗银行、汇丰银行、美西银行等。
6. 我想找一个开户资金低的外汇公司开户
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7. 什么叫地下钱庄
这个是正常的，因为从事外贸业务，可以以对方国家或地区的货币进行结算的，当交易结束，对方寄的是外币支票，是正常的。正常的途径是通过当地有兑换外币资格的银行进行兑换或者在当地有储蓄外币业务的银行进行开户进帐。至于地下钱庄，则是能进行外币兑换的非法的金融组织或个人。一般而言地下钱庄的汇兑率比正常的银行要幅度大些，具有一定的风险性。
8. 想用钱庄汇款靠谱吗
原来地下钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：
支票汇款：
优点：省钱，便利
缺点：速度慢
汇钱方法：在美国的开户银行领取一本或者一联支票。填写方法与往常一致，可以在memo上写中文姓名和收款人的证件号。用途填写妥当，防止被误认为洗钱而影响速度。
收款方法：收款人在中国任何一家办理外汇业务的银行凭身份证办理托收。
时间：一个月左右。美金到账后银行会电话通知收款人。提款时可以选择美金或者人民币两种方式。
提示：部分高级账户或者特殊申请，可以免除免电汇费，口才好的客户不妨可以试一试!
地下钱庄：
优点：灵活
缺点：风险很高、资金易被冻结、与地下钱庄交易的账户容易因洗钱被封
汇款&收款方式：海外收款账户
提示：地下钱庄是个人运营，参差不齐，谨慎回避
9. 新闻中总说的地下钱庄洗钱到底是怎么回事啊
地下钱庄是指未经国家金融管理部门批准，以盈利为目的非法从事金融活动的组织。“地下”，见不得光，非法的，主要从事非法买卖外汇、非法借贷拆借、非法吸收公众存款、非法资金支付结算、非法高利转贷以及非法典当等非法金融业务。目前，地下钱庄已成为我国洗钱的主要场所，对国家金融管理秩序带来很大的伤害。
常见的地下钱庄洗钱方法有哪些？
旅行支票：海关会对于通关者携带的现金要求申报，未申报者超过限制者没收，但不会对携带旅行支票者做金额的限制，重点在于无背书转让给第三者，因为支票被存入银行兑现，最终会回到原发票人的手中。
在赌场以代币间接兑换：在赌场中兑换成代币，再将代币直接交付给洗钱的受益人。再由他去将代币兑换回现金（通常需要 5% 左右的手续费），在外可声称在赌场内赌赢的。这样可以避免透过纸钞上的编号直接追查到洗钱的受益人。常用于各国可将代币兑换回现金的职业赌场。
无记名债券或期货
古董珠宝或具价值收藏品：利用低买高卖的假买卖，将钱以合法的交易方式，洗到目的帐号。此方式亦常用于收贿的收钱方式；或购买具价值的古董珠宝或收藏品，再讹称为自家收藏品在市场上放售，一般会购买没有记号的物品如文物、邮票或历史悠久的名厂乐器。
纸上公司的假买卖
购买保险：将大笔金额投保，期间亦可不断提升保金，转换保险计划，待一定年数后取回，届时可疑的因素已遭淡化。
基金会：不肖政客，成立基金会，假捐赠给基金会，诱骗企业捐款，再掏空。企业或财团，利用假捐赠给自己能掌控的基金会，左手搬钱到右手，逃漏所得税。政客或企业利用赈灾名义募款，可是募到的善款私自挪用，或用各种名目扣住善款于私人户头。在跨国洗钱活动中，以各地不同慈善名义的基金会中互相转换款额。
跨国多次转汇与结清旧帐户：利用转汇的相关单据有保存期限的漏洞。
直接跨国搬运：利用专机或具有海关免验的身份者，直接把钱搬到外国，常用100美元的纸钞方式运送。
人头帐户：由于最怕黑吃黑，怕人头到银行声称存摺与提款卡与印章丢失，另行申请新的存褶与提款卡并变更印鉴，进行盗领。所以通常用于人头本身所不知的外国开户。
外币活存帐户：使用多次小额存款的方式存入，再到外国提领外币。俗称“蚂蚁搬砖”，常配合“人头帐户”使用。
跨国交易：常见于无实体商品的产业。利用交易金额造假灌水的方式，先透过合法的方式将金钱汇往外国掮客的帐户，再通过外国帐户分钱，分清原本的交易金额、掮客的佣金与原本要洗出去的钱；或利用各地的商品贸易，例如以过高金额购买普通消费品，将大量款项汇到国外账户，装作用以支付买货款项。反过来亦可将商品高价出售，让国外的洗钱伙伴将款项汇进国内。
地下汇兑：常见于不肖的卖珠宝金饰的银楼。除了非法兑换外币以外，甚至可将现金兑换为外国的无记名与背书的支票，供客户至外国的帐户存入。
跨国企业的资金调度：常见于金融业，银行或保险业等，常以大批的现金纸钞进行跨国搬运。例如以麻绳捆绑、纸箱方式搬运。
百货公司的礼券：具有高度的流通性，但由于具有不易兑换回现金的特性，故需有一定的人脉，才方便消化礼券。例如转卖给各公司的员工福利机构，将礼券做为其各公司员工的节假日奖金方式发放。就这样把礼券洗到不知情的第三者手中，原礼券持有人则取回接近等值的现金。
人头炒楼：使用人头购买房地产，向承包商或开发商以市价五至七折买入，以现金支付。然后在短期内快速脱手（例如预售屋在交屋前），获利约50%－100%。
假借贷：常用于收贿或贪污。收钱的人持有对方开立的远期兑现的本票或支票。即使被查到这张本票或支票，可声称为借贷关系。等风头过了或不在其位，没有明显的对价关系时，再把本票或支票转手给第三者，或是扎进银行兑现。或是贪污被抓包的人说要还钱，但开立本票或支票，只要没有兑现就没有真正的还钱。
伪币或伪钞：将伪币或伪钞，通过多次小金额消费行为，或是利用自动贩卖机找零行为，或是纸钞兑换成硬币的机器。将伪币或伪钞洗成真钱。
钱庄是最笨的汇款方式，国际汇款方式汇总：
支票汇款
◆优点：省钱，网店多
◆缺点：速度慢，限制多
钱庄
◆优点：灵活
◆缺点：风险很高、资金易被冻结
◆提示：钱庄是个人运营，参差不齐
库博兰徳
◆优点：汇率优、安全、额度宽松、隐私保护
◆缺点：不接受低于三万人民币的国际汇款，在美国运营多年但是刚开始为在中国客户提供服务。
◆时间：个人客户在中国汇出后十五分钟内国外账户到账，公司客户根据金额定。选择上门服务，工作人员与客户面对面完成汇款流程直至国外收款账户到账。非上门服务，完成电子汇款流程后十五分钟内到账。
◆隐私保护政策：所有客户资料进行加密处理，公司员工如没有电子密钥无法访问客户信息。客户可以选择在交易完成后将已完成的交易记录及客户资料全部从数据库中做不可恢复的彻底删除。彻底删除资料公司无法恢复。如果客户选择加密汇款方式，汇款交易的过程采取加密反追踪交易方式，而不是传统的线性交易或者点对点交易模式。