1. 哪几类人不能在银行开户了
你害怕身份证丢失以后，别人拿去银行开户？现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。赶快看看！
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
2. 银行严格审查开户资料后有哪些人不能在银行开户
近日，央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》已下发到市内各商业银行，有几种人不能在银行开户了。《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
3. 尊敬的客户:您好！您在工行留存的身份信息待完善，据监管要求，我行将从4月25日起中止您账户资金交易
根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。身份信息有误的修改方法如下：
1.手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。请登录手机银行，选择“安全中心-更多-个人客户身份识别”办理。完成后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
2.营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。
温馨提示：
1.因疫情原因临时解除账户控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行会重新恢复账户控制。如通过电话银行人工服务临时解除“反洗钱身份识别”导致的账户控制，后续办理手续及影响请以人工坐席告知信息为准。
2.若短信中有网址链接，不要随意点击操作。请参考上述方式处理，或致电95588人工服务核实。
（作答时间：2020年7月13日，如遇业务变化请以实际为准。）
4. 银行将加强开户管理 有几类人不能在银行开户了
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
（一）切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
（二）严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。根据客户及其申请业务的风险状况，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
（一）注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：
1.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息。
2.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构。
3.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等。
4.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。
5.涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况。
（二）区分情形，采取适当后续控制措施。
各金融机构和支付机构应当遵循“风险为本”和“审慎均衡”原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系，在报送可疑交易报告后，对可疑交易报告所涉客户、账户（或资金）和金融业务及时采取适当的后续控制措施，充分减轻本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用的风险。这些后续控制措施包括但不限于：
1.对可疑交易报告所涉客户及交易开展持续监控，若可疑交易活动持续发生，则定期（如每3个月）或额外提交报告。
2.提升客户风险等级，并根据《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》（银发〔2013〕2号文印发）及相关内控制度规定采取相应的控制措施。
3.经机构高层审批后采取措施限制客户或账户的交易方式、规模、频率等，特别是客户通过非柜面方式办理业务的金额、次数和业务类型。
4.经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务关系。
5.向相关金融监管部门报告。
6.向相关侦查机关报案。
（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
5. 银行卡开户名是不是指本人的名字
银行开户名就是用于办理银行卡的身份证上的本人名字。
根据以下《个人存款账户实名制规定》，银行卡开户必须实名：
第五条本规定所称实名，是指符合法律、行政法规和国家有关规定的身份证件上使用的姓名。
下列身份证件为实名证件：
（一）居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
（二）居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
（三）中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
（四）香港、澳门居民，为港澳居民往来内地通行证；台湾居民，为台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件；
（五）外国公民，为护照。
前款未作规定的，依照有关法律、行政法规和国家有关规定执行。
第六条个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件，使用实名。代理他人在金融机构开立个人存款账户的，代理人应当出示被代理人和代理人的身份证件。
第七条在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示本人身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。
代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示被代理人和代理人的身份证件，进行核对，并登记被代理人和代理人的身份证件上的姓名和号码。
不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立个人存款账户。
(5)加强开户管理及可疑交易扩展阅读：
目前，央行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》已下发到市内各商业银行，有几种人不能在银行开户了。
《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
谈及出台上述通知的背景时，《通知》披露，近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。
一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
6. 哪几类人不能在银行开户
一、加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为
1、切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。
2、严格审查异常开户情形，必要时应当拒绝开户。
二、加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平
1、注重人工分析、识别，合理确认可疑交易。
2、区分情形，采取适当后续控制措施。
3、建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
7. 银行将严审开户资料：这几种人不能在银行
《通知》要求，银行加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。
银行应切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。银行将有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
银行将严格审查异常开户情形，必要时会拒绝开户。开户时会被拒绝的情况包括：不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形。
谈及出台上述通知的背景时，《通知》披露，近年来，不法分子非法开立、买卖银行账户(含银行卡，下同)和支付账户，继而实施电信诈骗、非法集资、逃税骗税、贪污受贿、洗钱等违法犯罪活动案件频发。一方面，部分案件和监管实践显示，一些银行业金融机构和非银行支付机构(以下简称支付机构)在开户环节，客户身份识别制度落实不严，存在着一定的业务管理和风险防控漏洞，为不法分子非法开立账户提供了可乘之机。
另一方面，不少金融机构和支付机构在报送可疑交易报告后，未能对报告涉及的客户、账户及资金采取必要控制措施，仍提供无差别的金融服务，致使犯罪资金及其收益被顺利转移，洗钱等犯罪活动持续或最终发生。
8. 央行重拳出击开户是怎么回事
你害怕身份证丢失以后，别人拿去银行开户？现在不用担心这种风险了。中国人民银行25日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控能力和水平。赶快看看！
（三）建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程。
各金融机构和支付机构应当建立健全可疑交易报告后续控制的内控制度及操作流程，明确不同情形可疑交易报告应当采取的后续控制措施，并将其有机纳入可疑交易报告制度体系，构建一套“事前、事中、事后”全流程的可疑交易报告内控制度及操作流程，切实提高可疑交易报告工作的有效性。
三、加大监督检查力度，严惩违法违规行为
人民银行各级行要加大对金融机构和支付机构落实账户管理、客户身份识别及可疑交易报告管理制度的监管力度；在相关执法检查中，将其作为重要检查项目，并不断创新检查方式、方法，注重以案倒查、抽查回访等检查方法的运用，切实提升检查能力和水平；检查发现违法违规问题的，依法给予行政处罚。
9. 自己可以那别人的身份证去银行存款吗
不可以的，必须身份证所有人去银行才可以办理开户。
如果自己没有身份证，可以找自己的监护人，例如父亲、母亲等人去银行开户，这样可以避免不必要的纠纷。
中国人民银行近日下发通知，要求加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为；加强可疑交易报告后续控制措施，切实提高洗钱风险防控水平。
通知要求金融机构切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。遵循“了解你的客户”的原则，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单（如电费、水费等缴费凭证）验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构有权拒绝开户。
(9)加强开户管理及可疑交易扩展阅读
银行开户所需材料
营业执照正本、副本
公司章程
法定代表人身份证原件及复印件
合伙人或股东身份证复印件
经办人身份证原件及复印件
五章（公章、财务章、法人章、合同专用章、发票专用章）
当地银行要求提供的其他材料
10. 工行的反洗钱做法和措施有哪些
根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。您可通过手机银行“安全中心-更多-个人客户身份识别”查询账户被控原因，并对身份证有效期、职业、地址、手机号进行核实完善。完善后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。
（作答时间：2020年3月19日，如遇业务变化请以实际为准。）