A. 銀行公司賬戶有什麼風險
賬戶管理問題現狀
近年以來，各商業銀行賬戶頻頻發案，可見目前我國在銀行賬戶管理中，仍然存在著一些問題，從銀行業與企業分析主要表現在：
（一）銀行違規開戶，內控不嚴
一是把關不嚴，企業開立的銀行結算賬戶中不乏未取得人民銀行核發的開戶許可證或未作報備的漏網之魚；二是違反央行一般存款賬戶不能提現的明文規定，允許企業在一般存款賬戶大量支取現金；三是違反規定為企業客戶開立多個結算賬戶，如某商業銀行營業部和下屬一支行均為同一公司開立了基本存款賬戶；四是對大額資金支付審查不嚴，無依據向個人結算賬戶轉款，大額資金流向私人；五是銀行對賬制度未能完全落實，銀企全面對賬工作難度大，給違法犯罪分子竊取巨額存款以可乘之機。各銀行不少營業網點因賬戶太多，無法實現全部核對並收回對賬回執，僅將余額較大的賬戶列為對賬重點，對余額較小、曾經發生過大額、異動支付的賬戶對賬率極低；六是可疑交易報告與處理措施執行不到位，對大額、異常支付不報告，即使報告也不分析、不排疑，只圖一報了事。
（二）企業違法作為，鋌而走險
一是不法分子利用偽造、變造或過期的營業執照、身份證等證明文件騙取開立銀行賬戶，為其利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動邁出第一步；二是企業現存的人民銀行賬戶管理系統啟用前開立的部分賬戶，因開戶單位留存的通訊地址、聯系方式不準確或已發生變化，但又不告知銀行，既不提供開戶銀行必須的開戶資料，又不願意銷戶，同時對部分尚未清償債務的企業，開戶銀行也難以採取銷戶措施；三是少數開戶單位提供虛假證明材料、編造付款理由甚至以轉移存款相威脅，在一般存款賬戶大量取現，將大額資金轉入個人銀行結算賬戶，使開戶行失去監督；四是企業出租、出借銀行結算賬戶現象嚴重，並從中牟利。
B. 公司在銀行開戶的風險點
就是公司賬戶有金錢往來都要扣稅
C. 開戶盡職調查的風險點
開什麼戶的風險點？
D. 簡述開戶過程中存在的主要風險點有哪些
簡述開戶過程中存在的主要風險點，
應該有信用風險，
利率風險流動性風險，
匯率風險市場風險，
法律風險經營風險管理風險等等。
E. 企業銀行開戶提示高風險
企業在銀行辦理開戶手續時，提示高風險客戶。很有可能是企業法人已經被列為失信人，或者是這家公司原來有不良貸款情況。
F. 企業要拿我的身份證去銀行開戶，請問風險大嗎
您好，在郵政儲蓄銀行辦理開戶，可以代理，需要出示雙人身份證件；希望我的回答對您有所幫助。
G. 在證券公司開戶有什麼風險
理論上客戶在證券公司開戶是沒有風險的。
根據法例，客戶的資金在證券公司是獨立存放的， 證券公司經營倒閉，理論上客戶的資金還是可以取回的。但是證券公司倒閉，一般是經營不善，因此亦有可能出現了非法挪用客戶的資金的情況。如發生這情況，客戶的資金就有可能無法收回。所以開戶要找一些經營良好，信譽昭著的券商。
證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。
開戶是指投資者（包括個人或單位）跟銀行建立儲蓄、信貸等業務關系，開設證券賬戶和資金賬戶的行為。開戶具體又包括多種，如期貨開戶、股市開戶、匯市開戶等。
(7)企業開戶流程風險點擴展閱讀：
賬戶分類
市場類別
按第一開戶網類別分為上海證券賬戶和深圳證券賬戶。
上海證券賬戶用於記載在上海證券交易所上市的證券，以及中證登公司認可的其他證券；
深圳證券賬戶用於記載在深圳證券交易所上市的證券，以及中證登公司認可的其他證券。
資金用戶
上海證券賬戶和深圳證券賬戶按證券賬戶的用戶分為人民幣普通股票賬戶(簡稱A股賬戶)、人民幣特種股票賬戶(簡稱B股賬戶)、證券投資基金賬戶(簡稱基金賬戶)、其他賬戶。
A股賬戶僅限於國家法律法規和行政規章允許買賣A股的境內投資者開立。A股賬戶按持有人分為：自然人證券賬戶、一般機構證券賬戶、證券公司和基金管理公司等機構證券賬戶。
B股賬戶按持有人分為：境內個人投資者證券賬戶、境外投資者證券賬戶。
開立規則
一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶。同一主體可以開立多個證券賬戶。一般情況下，第一開戶網建議投資者開立上海A股賬戶和深圳A股賬戶；如果投資者持有港幣要進行證券投資的，則開立深圳B股賬戶；如果投資者持有美元要進行證券投資的，則開立上海B股賬戶；已經開立A股賬戶的投資者，中證登公司已允許其對基金進行投資，不必再開立基金賬戶。
國內證券分為A股，B股。香港英文為：HongKong,所以香港的股票叫H股。A股，B股只是在國內的證券公司交易，每個國家都有相關的證券機構，只有在相應的證券機構開戶，才能交易相關的股票。
H. 取消企業銀行賬戶許可後,在開戶及賬戶使用過程中存在哪些風險隱患
取消了開戶許可證就說明你的賬戶在人民銀行已經銷戶了，在商業銀行的賬戶也會屬於控制狀態，不允許使用，直到銷戶。
銷戶之後對再開戶沒有影響，還是會走之前走過的流程，但是頻繁開銷戶人民銀行是不允許的。
希望能幫到您！
I. 銀行公司業務主要風險點在哪
銀行公司業務主要風險點在以下三點：
① 存現業務化整為零逃避授權監督產生空存的風險。按照現行制度規定，我行櫃台辦理5萬元以下的小額存現業務，不需要主管授權審核，易發生櫃員空存資金問題，存在一定風險隱患。
② 櫃員不規范操作產生的風險。表現為櫃員自辦業務和代客辦理業務時有發生，大額取現業務預約、審批等制度執行不到位；款箱交接人員身份核對不認真，依然存在不查驗封條和開包後不核對現金等現象。
業務印章用後隨意放臵，未及時入箱落鎖保管；櫃員臨時離崗不按要求系統簽退和現金箱上鎖；現金和重要空白憑證等實物出入庫不能嚴格堅持「實物入庫先收妥後記賬，實物出庫先記賬後出庫」的原則；櫃員休假保管實物不移交等。
③ 不法分子利用抹賬交易產生的詐騙風險。表現為辦理匯款業務時，離開銀行一段時間折返回來要求退匯，利用銀行抹賬交易實施詐騙。
(9)企業開戶流程風險點擴展閱讀：
一般按風險原因，可劃分為以下幾類：
信用風險，也稱違約風險。指借款者不能按合同要求償還貸款本息而導致銀行遭受損失，它是商業銀行面臨的主要風險之一。
近幾年來，國內經濟進行體制改革，一些大中小型企業，由於長期運作不規范，造成企業嚴重虧損，以致於形成銀行有錢不敢貸款，企業生產缺資金，資信良好的企業不貸款，經營差的企業不能貸的局面。銀行貸款風險存在幾種形式：
⑴企業經營業績不佳，甚至破產，無法還貸，或貸款時抵押、擔保不充分，還貸能力不足。
⑵貸款項目投資大、回收慢、效率低。
⑶銀行貸款手續不合法，導致不能正常收貸。
非法拆借風險：非法拆借風險是指金融機構間的非法拆借，致使巨額資金流失，無法收回。
非法集資風險：非法集資風險，銀行以高利率吸收存款，在政府利率調整或虧損的情況下，無法兌現存款，產生風險。
金融詐騙風險：金融詐騙風險。目前常見的金融詐騙犯罪有以下幾種：如使用偽幣，利用信用證、信用卡、大額存單等銀行信用憑證，從事金融詐騙犯罪活動。