㈠ 銀行公司賬戶有什麼風險
賬戶管理問題現狀
近年以來，各商業銀行賬戶頻頻發案，可見目前我國在銀行賬戶管理中，仍然存在著一些問題，從銀行業與企業分析主要表現在：
（一）銀行違規開戶，內控不嚴
一是把關不嚴，企業開立的銀行結算賬戶中不乏未取得人民銀行核發的開戶許可證或未作報備的漏網之魚；二是違反央行一般存款賬戶不能提現的明文規定，允許企業在一般存款賬戶大量支取現金；三是違反規定為企業客戶開立多個結算賬戶，如某商業銀行營業部和下屬一支行均為同一公司開立了基本存款賬戶；四是對大額資金支付審查不嚴，無依據向個人結算賬戶轉款，大額資金流向私人；五是銀行對賬制度未能完全落實，銀企全面對賬工作難度大，給違法犯罪分子竊取巨額存款以可乘之機。各銀行不少營業網點因賬戶太多，無法實現全部核對並收回對賬回執，僅將余額較大的賬戶列為對賬重點，對余額較小、曾經發生過大額、異動支付的賬戶對賬率極低；六是可疑交易報告與處理措施執行不到位，對大額、異常支付不報告，即使報告也不分析、不排疑，只圖一報了事。
（二）企業違法作為，鋌而走險
一是不法分子利用偽造、變造或過期的營業執照、身份證等證明文件騙取開立銀行賬戶，為其利用銀行結算賬戶進行詐騙、洗錢等違法犯罪活動邁出第一步；二是企業現存的人民銀行賬戶管理系統啟用前開立的部分賬戶，因開戶單位留存的通訊地址、聯系方式不準確或已發生變化，但又不告知銀行，既不提供開戶銀行必須的開戶資料，又不願意銷戶，同時對部分尚未清償債務的企業，開戶銀行也難以採取銷戶措施；三是少數開戶單位提供虛假證明材料、編造付款理由甚至以轉移存款相威脅，在一般存款賬戶大量取現，將大額資金轉入個人銀行結算賬戶，使開戶行失去監督；四是企業出租、出借銀行結算賬戶現象嚴重，並從中牟利。
㈡ 公司銀行開戶，經辦人要承擔責任嗎
企業到銀行開戶代理人需要承擔法律責任。
代理人責任規定：一般應當按照代理合同的約定處理。
《民法通則》有關代理的內容為：
第六十三條 公民、法人可以通過代理人實施民事法律行為。
代理人在代理許可權內，以被代理人的名義實施民事法律行為。被代理人對代理人的代理行為，承擔民事責任。
依照法律規定或者按照雙方當事人約定，應當由本人實施的民事法律行為，不得代理。
第六十四條 代理包括委託代理、法定代理和指定代理。
委託代理人按照被代理人的委託行使代理權，法定代理人依照法律的規定行使代理權，指定代理人按照人民法院或者指定單位的指定行使代理權。
第六十五條 民事法律行為的委託代理，可以用書面形式，也可以用口頭形式。法律規定用書面形式的，應當用書面形式。
書面委託代理的授權委託書應當載明代理人的姓名或者名稱、代理事項、許可權和期間，並由委託人簽名或者蓋章。
委託書授權不明的，被代理人應當向第三人承擔民事責任，代理人負連帶責任。
第六十六條 沒有代理權、超越代理權或者代理權終止後的行為，只有經過被代理人的追認，被代理人才承擔民事責任。未經追認的行為，由行為人承擔民事責任。本人知道他人以本人名義實施民事行為而不作否認表示的，視為同意。
代理人不履行職責而給被代理人造成損害的，應當承擔民事責任。
代理人和第三人串通，損害被代理人的利益的，由代理人和第三人負連帶責任。
第三人知道行為人沒有代理權、超越代理權或者代理權已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的，由第三人和行為人負連帶責任。
第六十七條 代理人知道被委託代理的事項違法仍然進行代理活動的，或者被代理人知道代理人的代理行為違法不表示反對的，由被代理人和代理人負連帶責任。
第六十八條 委託代理人為被代理人的利益需要轉托他人代理的，應當事先取得被代理人的同意。事先沒有取得被代理人同意的，應當在事後及時告訴被代理人，如果被代理人不同意，由代理人對自己所轉托的人的行為負民事責任，但在緊急情況下，為了保護被代理人的利益而轉托他人代理的除外。
㈢ 企業要拿我的身份證去銀行開戶，請問風險大嗎
您好，在郵政儲蓄銀行辦理開戶，可以代理，需要出示雙人身份證件；希望我的回答對您有所幫助。
㈣ 公司在銀行開戶的風險點
就是公司賬戶有金錢往來都要扣稅
㈤ 老闆和我一起去銀行開戶、我是經辦人有風險嗎
沒有風險。
《銀行卡業務管理辦法》對其有相應的規定：
第二十八條 個人申領銀行卡，應當向發卡銀行提供公安部門規定的本人有效身份證件，經發卡銀行審查合格後，為其開立記名賬戶。
《銀行卡業務管理辦法》共由九章，計67條所組成。《銀行卡業務管理辦法》的出台為加強銀行卡業務的管理，防範銀行卡業務風險，維護商業銀行、持卡人、特約單位及其他當事人的合法權益起了積極的指導意義。共由九章，計67條所組成。
(5)銀行開戶走流程有什麼風險擴展閱讀
《銀行卡業務管理辦法》相關法條：
第二十條
貸記卡持卡人非現金交易享受如下優惠條件：
（一）免息還款期待遇。銀行記賬日至發卡銀行規定的到期還款日之間為免息還款期。免息還款期最長為60天。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項即可享受免息還款期待遇，無須支付非現金交易的利息。
（二）最低還款額待遇。持卡人在到期還款日前償還所使用全部銀行款項有困難的，可按照發卡銀行規定的最低還款額還款。
第二十一條
貸記卡持卡人選擇最低還款額方式或超過發卡銀行批準的信用額度用卡時，不再享受免息還款期待遇，應當支付未償還部分自銀行記賬日起，按規定利率計算的透支利息。 貸記卡持卡人支取現金、准貸記卡透支，不享受免息還款期和最低還款額待遇，應當支付現金交易額或透支額自銀行記賬日起，按規定利率計算的透支利息。
㈥ 曾經做經辦人給別人去銀行開戶有危險嗎
公司銀行開戶，經辦人不需要承擔其責任； 經辦人僅承擔有限責任，公司法人才是責任的承擔主體。 企業（公司）開戶流程 企業開戶需要准備一下資料： ① 企業營業執照副本復印件(加蓋公章)； ② 企業稅務登記證副本復印件(加蓋公章)；
㈦ 拿自己身份證幫別人在銀行開戶存在哪些風險~
首先，如果辦信用卡，一定是no。
如果不是信用卡，只是一般的賬戶，你又可以確認以下幾點：
1.他跟你關系真的好到你不怕麻煩（不過不會是很大的麻煩）
2.你確定他不會用來做違法的事情：例如洗黑錢之類的。
那麼祝你好運，你可能會遇到以下麻煩：
1.你要全程陪伴開辦賬戶或者其他的相關服務，還有以後的銷戶；
2.可能會遇到：卡折掉了補辦，銀行系統升級之類的需要你手持身份證親自出席的；
3.有的銀行在你開過賬戶之後就不允許再重復開戶，那麼在你自己想開戶的時候只要他還在用，你可能就會乾瞪眼；
4.最大的問題可能是他的賬戶的錢出現了問題時，你可能會成為最大嫌疑人。
所以綜上，如果你覺得問題不大的話，你就幫忙把，注意以下幾點：
1.你要清楚所有開通的服務
2.你要問清大概是用來做什麼
3.弄清楚他這個賬戶要用多久
大概就這些了，想了半天～～呵呵
㈧ 網上銀行開戶有什麼風險！！求助
目前網上銀行支付還有一定的風險，你可以通過我所說的這幾招盡量避免風險，一是在開通網上銀行的時侯申請一個U盾，從物理上防範風險，二是就象上面的兄弟所說的，在網上銀行里的卡中存錢不宜過多，三是網上銀行密碼不要泄漏，四是在淘寶上支付貨款里，選用支付寶工具。
就這些了，小兄弟！
㈨ 有一個兼職說是辦一張銀行卡開戶，有什麼風險
建議在櫃台辦理，銀行卡開卡的流程：
1.攜帶身份證、以及少量現金前往銀行營業網點；
2.在銀行大堂工作人員的協助下填寫表格；
3.取號排隊，同時再工作人員協助下復印身份證；
4.櫃台叫號，前往櫃台，將填好的表格和身份證交給銀行櫃員，辦卡的時候會需要簽字及輸入密碼，密碼為六位數字，設置後之後自己要記住，這就是以後的取款密碼；
5.全部辦理完成之後會得到一張銀行卡，如果同時辦理網上銀行業務，會同時得到一張密保卡或者一個U盾；
6.完成開卡，帶上自己的物品離開即可。
㈩ 開戶時銀行讓開證券賬戶有什麼風險嗎
開戶時銀行讓開證券賬戶，只要是在正常情況下操作是沒有太大風險的。
證券賬戶與銀行之間是資金存管關系，綁定銀行卡後，資金可以在證券賬戶，和銀行之間流動，但仍然需要持卡人操作認可，安全性非常高。
證券公司並非單純的股票交易，而是綜合性的投資理財，證券公司的許多理財產品深受歡迎，往往需要搶購，這是因為這些產非常有特點。
(10)銀行開戶走流程有什麼風險擴展閱讀：
開設證券賬戶之後，要注意保管好相應的密碼，用戶名，以及與登錄相關的信息！有助於進一步提升安全性，防範非法操作。
當然卡用戶如果不需要開證券賬戶可以拒絕，金融機構應當尊重金融消費者購買金融產品和服務的真實意願，不得擅自代理金融消費者辦理業務，不得擅自修改金融消費者的業務指令。