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網上與開戶銀行對賬流程

發布時間: 2021-08-08 00:27:35

『壹』 建行對公賬戶與銀行網上對賬怎麼弄

網上對賬方便易行,登陸建行網站輸入賬號、密碼,然後就進入到你的賬戶頁面,看你的賬戶余額是會否與你賬面符合,如果是直接打個對勾對賬結束。

『貳』 農行企業網上銀行怎麼對賬

1、打開網路,在搜索框中輸入」農業銀行「,並在搜索結果中點擊打開官網。

『叄』 公戶網銀上怎麼對賬

一、已開通企業網銀的客戶,在對賬平台上線後初次登錄網銀時,系統將自動提示客戶選擇賬戶的對賬方式,閱知相關提示後,方可辦理其他業務。
二、對賬周期設定為一個季度,從2009年1月1日起,每季度開始的第一天,網上銀行系統將自動提示客戶完成賬戶余額對賬。
(一)系統根據登錄證書的許可權,顯示其可操作賬號在上一季度末的余額情況,提示客戶進行對賬。客戶可按系統提示點擊"余額對賬",進行對賬。也可點擊"關閉"按鈕,暫時操作其他業務,然後從"金鳳凰財務管家"-〉"銀企對賬"-〉"賬戶余額對賬"菜單中進入,進行對賬。
(二)如果客戶登錄證書下有應操作的、當期未對賬的賬號,在對賬周期內,系統將在客戶登錄網上銀行時提示客戶進行對賬。
三、客戶進入"賬戶余額對賬"頁面後,按系統提示,選擇進行下一步操作。
(一)如果系統提示余額與企業賬戶余額相符,點擊"相符"按鈕,系統記錄下對賬結果,對賬結束。

(二)如果系統提示余額與企業賬戶余額不符,點擊"不符?"按鈕,系統提示客戶編制余額調節表或進行明細對賬。
點擊"余額調節"按鈕,進入余額調節表編制頁面。
(1)頁面上方顯示了客戶在該對賬周期內的"銀行已達、企業未達賬項",客戶根據實際情況,點擊"繼續增加"按鈕,錄入銀行未達賬項。
(2)全部錄入完畢後,點擊"確定"按鈕提交。系統根據客戶銀行賬戶余額、企業未達賬項、銀行未達賬項,自動編制余額調節表。
(3)客戶根據系統計算的"企業銀行存款余額"核對本企業賬面余額。核對完畢後點擊"相符"或"不符"按鈕提交,對賬結束。系統將自動記錄客戶的對賬結果,並記錄客戶編制的余額調節表。已編制的余額調節表,客戶可通過"銀企對賬"-〉"余額調節表查詢"菜單進入查詢。
2.客戶進行余額對賬或編制余額調節表前,可先進行逐筆的"明細對賬",以備編制余額調節表時使用。

(1)系統根據客戶輸入的時間范圍,查詢賬戶的交易明細情況。客戶根據本企業賬面記錄,逐一核對。最終未勾選中的明細記錄,系統默認為"企業未達賬項"進行記錄。全部勾選完畢後,點擊"確定"按鈕提交。
(2)明細對賬的歷史情況,客戶可通過"銀企對賬"-〉"明細對賬查詢"菜單進入查詢。
(三)客戶也可在進行對賬確認前,首先查詢一下該賬期內的交易明細。點擊"查詢明細"按鈕進入交易明細查詢頁面。
四、客戶完成余額對賬後,可通過"歷史余額對賬查詢"菜單,查詢客戶的歷史對賬情況。

『肆』 銀行對賬流程

1. 輸入銀行對賬期初余額

為了保持銀行對賬的連續性,必須將對賬啟用日期時的銀行對賬期初余額輸入到系統中,以便日後銀行對賬的正確進行。在此,必須要注意以下兩點:

(1)正確理解銀行對賬啟用日期的含義。銀行對賬的啟用日期應該是最後一次手工對賬的截止日期的次日。例如,某企業每月末與開戶銀行進行對賬,如果從2005年3月份啟用賬務子系統銀行對賬的話,因為最後一次手工對賬的截止日期是 2005年2月28日,所以銀行對賬的啟用日期應該是2005年3月1日。

(2)正確理解銀行對賬期初余額的含義。銀行對賬期初余額包括兩個方面:一是最後一次手工對賬截止日期當日的銀行對賬單調整前余額和銀行日記賬調整前余額;二是至最後一次手工對賬截止日期所有的未達賬項。如在上例中,銀行對賬期初余額包括2005年2月28日銀行對賬單調整前余額、2005年 2月28日銀行日記賬調整前余額,以及至2005年2月28日所有的未達賬項。應當確保調整後的銀行對賬單余額等於調整後的銀行日記賬余額。

2. 從開戶銀行獲取當月銀行對賬單並輸入系統

企業一般在每月末從開戶銀行取得銀行對賬單,取得銀行對賬單後應該將銀行對賬單記錄逐條輸入到系統中,以便系統進行銀行對賬。對於銀行業務很多的企業而言,對賬單的錄入速度將成為制約銀行對賬整體效率的瓶頸。

3. 進行銀行對賬

系統一般提供自動對賬和手工對賬兩種對賬方式。在進行銀行對賬時,應該遵循以下方法和順序。

(1)首先設置系統自動對賬的依據及對賬截止日期。自動對賬一般可按金額方向相同、結算方式相同、票號相同等條件進行,只有設置好自動對賬依據,才能夠利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。另外,當不能在銀行對賬單記錄截止日及時進行銀行對賬的情況下,設置對賬截止日期就顯得格外重要了,如果設置不當,由於銀行未達賬截止日期和銀行對賬單截止日期不同,在進行自動對賬時就可能會發生對賬錯誤。假設企業每月月末與銀行進行對賬,銀行對賬單記錄截止日期為每月月末。如果某月末未能及時對賬,而轉到下個月對賬時,下個月月初至實際對賬日企業發生的銀行業務將全部被誤認為是未達賬項。因此,企業要對這一問題引起足夠的重視,為了正確對賬,必須要正確設置對賬截止日期。

(2)利用系統提供的自動對賬功能進行自動對賬。在信息化方式下,自動對賬極大地減少了手工對賬的工作量,是提高整體銀行對賬效率的關鍵環節,因此企業必須充分利用系統提供的自動對賬功能。但是,自動對賬並不意味著萬事大吉了,這一點企業必須要格外注意。因為自動對賬並不能解決一切對賬問題,它只能對銀行未達賬文件和銀行對賬單文件中一對一的記錄進行核對,而對於一對多、多對一或多對多的情況則顯得無能為力。

『伍』 中國銀行網上對賬怎麼操作

應該是企業賬戶需要做網上對賬吧,以前我搞過,應該是登陸企業網銀後,在菜單里找找有沒有對賬的功能提示。點進去後,只要確認一下就好。或者咨詢一下中行客服95566。

『陸』 如何網上對賬

1、以中國建設銀行為例,在手機桌面上打開建設銀行app。

『柒』 建行網上銀行企業賬戶對賬的步驟是什麼

你去銀行櫃台開通網上銀行企業版。
然後去建行的官方網站主業,按照步驟下載即可。

『捌』 中國銀行怎麼辦理網上對賬

企業網上銀行登錄後,通過選擇首頁「賬戶管理」模塊,進入其中「銀企對賬」功能進行對賬,詳細對賬操作步驟可參考中行網站上的「企業客戶網銀登錄」頁面,參考新手指南及模擬操作模塊,也可前往對公開戶行咨詢。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
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