A. 按監管規定暫停該賬戶的非櫃面業務是什麼意思
暫停非櫃面業務後，存款賬戶將不能通過手機銀行、網上銀行、ATM櫃員機、POS機具等非櫃面渠道辦理業務。
根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知》文件相關規定：銀行和支付機構應當建立聯系電話號碼與個人身份證件號碼的一一對應關系，對多人使用同一聯系電話號碼開立和使用賬戶的情況進行排查清理，聯系相關當事人進行確認。
對於無法證明合理性的，應當對相關銀行賬戶暫停非櫃面業務。為此我行將對沒有聯系電話客戶、多人使用同一聯系電話且未證明其合理性的客戶，暫停其名下賬戶辦理非櫃面業務。
重新開通條件
（1）如用戶想通過非櫃面渠道繼續使用該賬戶，可以攜帶有效身份證件到銀行任一營業網點辦理身份核實確認手續後，預留本人手機號碼；
（2）對於成年人代理未成年人或者老年人開戶預留本人聯系電話、老年人開戶預留子女手機號碼等合理情形的，由相關當事人出具說明或對老年人子女進行電話查證後，可以開通ATM櫃員機、POS機具服務，
（3）開通手機銀行、網上銀行服務必須預留本人的手機號碼，並發送驗證碼確認。
(1)商業銀行加強開戶管理及可疑交易擴展閱讀：
對於列入可疑交易的賬戶，銀行和支付機構應當與相關單位或者個人核實交易情況；經核實後銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行應當暫停賬戶非櫃面業務，支付機構應當暫停賬戶所有業務，並按照規定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告；
強化支付結算可疑交易監測的研究。中國支付清算協會、銀行卡清算機構應當根據公安機關、銀行、支付機構提供的可疑交易情形，構建可疑交易監測模型，向銀行和支付機構發布。
加強賬戶監測。銀行和支付機構應當加強對銀行賬戶和支付賬戶的監測，建立和完善可疑交易監測模型，賬戶及其資金劃轉具有集中轉入分散轉出等可疑交易特徵的，應當列入可疑交易。
B. 銀行嚴格審查開戶資料後有哪些人不能在銀行開戶
近日，央行《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》已下發到市內各商業銀行，有幾種人不能在銀行開戶了。《通知》要求，銀行加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。
另一方面，不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告後，未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金採取必要控制措施，仍提供無差別的金融服務，致使犯罪資金及其收益被順利轉移，洗錢等犯罪活動持續或最終發生。
C. 怎麼可以查銀行帳號是誰的名字
個人無法查詢到完整姓名。
例如：已經知道是某銀行的賬號，可以到附近該行的ATM機轉賬，輸入已知的銀行賬號，正常情況下ATM機會顯示銀行賬號的其姓名中的一兩位，無法查詢完整姓名。
根據《銀行卡管理辦法》第五十二條第七款 發卡銀行的義務：發卡銀行對持卡人的資信資料負有保密的責任。
(3)商業銀行加強開戶管理及可疑交易擴展閱讀
央行下發《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》，要求銀行加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。
銀行應切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。銀行將有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
銀行將嚴格審查異常開戶情形，必要時會拒絕開戶。開戶時會被拒絕的情況包括：不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。
D. 金融機構的可疑交易分析意見應關注並清晰描述哪些內容
發現過程、可疑賬戶開戶情況、可疑交易情況、可疑點分析和初步判斷意見。
第五條金融機構應當設立專門的反洗錢崗位，明確專人負責大額交易和可疑交易報告工作。
金融機構應當根據本辦法制定大額交易和可疑交易報告內部管理制度和操作規程，並向中國人民銀行報備。金融機構應當對下屬分支機構大額交易和可疑交易報告制度的執行情況進行監督管理。
第六條金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規定向任何單位和個人提供。
第七條金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。
(4)商業銀行加強開戶管理及可疑交易擴展閱讀
第十條對符合下列條件之一的大額交易，如未發現該交易可疑的，金融機構可以不報告：
（一）定期存款到期後，不直接提取或者劃轉，而是本金或者本金加全部或者部分利息續存入在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶。活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的定期存款。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉為在同一金融機構開立的同一戶名下的另一賬戶內的活期存款。
（二）自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換。
（三）交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司法機關、軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊，但不含其下屬的各類企事業單位。
（四）金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。
（五）金融機構在黃金交易所進行的黃金交易。
（六）金融機構內部調撥資金。
（七）國際金融組織和外國政府貸款轉貸業務項下的交易。
（八）國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易。
（九）商業銀行、城市信用合作社、農村信用合作社、郵政儲匯機構、政策性銀行發起的稅收、錯賬沖正、利息支付。
（十）中國人民銀行確定的其他情形。
E. 尊敬的客戶:您好！您在工行留存的身份信息待完善，據監管要求，我行將從4月25日起中止您賬戶資金交易
根據中國人民銀行《關於加強開戶管理及可疑交易報告後續控制措施的通知》（銀發〔2017〕117號）、工行《境內反洗錢客戶身份識別綜合治理方案》（工銀辦發〔2019〕243號）等相關文件，工行將對「非實名」和證件有效期錯誤等客戶身份信息有誤的客戶開展交易限制措施。具體中止時間及中止情況等，請以各分行規定為准。身份信息有誤的修改方法如下：
1.手機銀行：可核實完善身份證有效期、職業、地址、手機號。請登錄手機銀行，選擇「安全中心-更多-個人客戶身份識別」辦理。完成後，您可返回「個人客戶身份識別」檢查相應條目是否自動消失（若未及時更新，可點擊「刷新」按鈕）。在完善所有信息後，請您按頁面提示選擇「點擊解除控制」按鈕，即可解除反洗錢標志，您的賬戶將於次日解除控制。
2.營業網點：可更新開戶證件類型或身份信息。請攜帶本人賬戶、居民身份證到工行網點辦理。
溫馨提示：
1.因疫情原因臨時解除賬戶控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行會重新恢復賬戶控制。如通過電話銀行人工服務臨時解除「反洗錢身份識別」導致的賬戶控制，後續辦理手續及影響請以人工坐席告知信息為准。
2.若簡訊中有網址鏈接，不要隨意點擊操作。請參考上述方式處理，或致電95588人工服務核實。
（作答時間：2020年7月13日，如遇業務變化請以實際為准。）
F. 銀行將嚴審開戶資料：這幾種人不能在銀行
《通知》要求，銀行加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。
銀行應切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。銀行將有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單(如電費、水費等繳費憑證)驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
銀行將嚴格審查異常開戶情形，必要時會拒絕開戶。開戶時會被拒絕的情況包括：不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形。
談及出台上述通知的背景時，《通知》披露，近年來，不法分子非法開立、買賣銀行賬戶(含銀行卡，下同)和支付賬戶，繼而實施電信詐騙、非法集資、逃稅騙稅、貪污受賄、洗錢等違法犯罪活動案件頻發。一方面，部分案件和監管實踐顯示，一些銀行業金融機構和非銀行支付機構(以下簡稱支付機構)在開戶環節，客戶身份識別制度落實不嚴，存在著一定的業務管理和風險防控漏洞，為不法分子非法開立賬戶提供了可乘之機。
另一方面，不少金融機構和支付機構在報送可疑交易報告後，未能對報告涉及的客戶、賬戶及資金採取必要控制措施，仍提供無差別的金融服務，致使犯罪資金及其收益被順利轉移，洗錢等犯罪活動持續或最終發生。
G. 銀行將加強開戶管理 有幾類人不能在銀行開戶了
一、加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為
（一）切實履行客戶身份識別義務，杜絕假名、冒名開戶。
各銀行業金融機構和支付機構應遵循「了解你的客戶」的原則，認真落實賬戶管理及客戶身份識別相關制度規定，區別客戶風險程度，有選擇地採取聯網核查身份證件、人員問詢、客戶回訪、實地查訪、公用事業賬單（如電費、水費等繳費憑證）驗證、網路信息查驗等查驗方式，識別、核對客戶及其代理人真實身份，杜絕不法分子使用假名或冒用他人身份開立賬戶。
（二）嚴格審查異常開戶情形，必要時應當拒絕開戶。
對於不配合客戶身份識別、有組織同時或分批開戶、開戶理由不合理、開立業務與客戶身份不相符、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動等情形，各銀行業金融機構和支付機構有權拒絕開戶。根據客戶及其申請業務的風險狀況，可採取延長開戶審查期限、加大客戶盡職調查力度等措施，必要時應當拒絕開戶。
二、加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平
（一）注重人工分析、識別，合理確認可疑交易。
對於通過可疑監測標准篩選出的異常交易，各金融機構和支付機構應當注重挖掘客戶身份資料和交易記錄價值，發揮客戶盡職調查的重要作用，採取有效措施進行人工分析、識別。這些措施包括但不限於：
1.重新識別、調查客戶身份，包括客戶的職業、年齡、收入等信息。
2.採取合理措施核實客戶實際控制人或交易實際受益人，了解法人客戶的股權或控制權結構。
3.調查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶經營狀況和收入來源、關聯客戶基本信息和交易情況、開戶或交易動機等。
4.整體分析與客戶的業務關系，對客戶全部開戶及交易情況進行詳細審查，判斷客戶交易與客戶及其業務、風險狀況、資金來源等是否相符。
5.涉嫌利用他人賬戶實施犯罪活動的，與賬戶所有人核實交易情況。
（二）區分情形，採取適當後續控制措施。
各金融機構和支付機構應當遵循「風險為本」和「審慎均衡」原則，合理評估可疑交易的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消費者權益保護之間的關系，在報送可疑交易報告後，對可疑交易報告所涉客戶、賬戶（或資金）和金融業務及時採取適當的後續控制措施，充分減輕本機構被洗錢、恐怖融資及其他違法犯罪活動利用的風險。這些後續控制措施包括但不限於：
1.對可疑交易報告所涉客戶及交易開展持續監控，若可疑交易活動持續發生，則定期（如每3個月）或額外提交報告。
2.提升客戶風險等級，並根據《金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》（銀發〔2013〕2號文印發）及相關內控制度規定採取相應的控制措施。
3.經機構高層審批後採取措施限制客戶或賬戶的交易方式、規模、頻率等，特別是客戶通過非櫃面方式辦理業務的金額、次數和業務類型。
4.經機構高層審批後拒絕提供金融服務乃至終止業務關系。
5.向相關金融監管部門報告。
6.向相關偵查機關報案。
（三）建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程。
各金融機構和支付機構應當建立健全可疑交易報告後續控制的內控制度及操作流程，明確不同情形可疑交易報告應當採取的後續控制措施，並將其有機納入可疑交易報告制度體系，構建一套「事前、事中、事後」全流程的可疑交易報告內控制度及操作流程，切實提高可疑交易報告工作的有效性。
三、加大監督檢查力度，嚴懲違法違規行為
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查項目，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。
H. 什麼情況銀行拒絕開戶
單位開立支付賬戶，應當參照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》(中國人民銀行令〔2003〕第5號發布)第十七條、第二十四條、第二十六條等相關規定。要求單位：提供相關證明、面對面核實身份、多重交叉驗證。
對於本通知發布之日前已經開立支付賬戶的單位，支付應當於2017年6月底前按照上述要求核實身份。完成核實前不得為其開立新的支付賬戶；逾期未完成核實的，支付賬戶只收不付；完成核實工作後，將有關情況報告法人所在地人民銀行分支。
加強對異常開戶行為的審核</ol>有下列情形之一的，銀行和支付有權拒絕開戶：
對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的；
單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的；有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的。
對開戶之日起6個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非櫃面業務，支付應當暫停其所有業務，銀行和支付向單位和個人重新核實身份後，可以恢復其業務。</ol>2016年12月1日起：非櫃面轉賬--單位賬戶非櫃面轉賬單日累計金額分別超過100萬元、30萬元的，銀行應當進行大額交易提醒，單位確認後方可轉賬；支付賬戶轉賬——— 支付在為單位開立支付賬戶時，應當與單位簽訂協議，約定支付賬戶與支付賬戶、支付賬戶與銀行賬戶之間的日累計轉賬限額和筆數，超出限額和筆數的，不得再辦理轉賬業務。
I. 哪幾類人不能在銀行開戶了
你害怕身份證丟失以後，別人拿去銀行開戶？現在不用擔心這種風險了。中國人民銀行25日下發通知，要求加強開戶管理，有效防範非法開立、買賣銀行賬戶及支付賬戶行為。加強可疑交易報告後續控制措施，切實提高洗錢風險防控能力和水平。趕快看看！
人民銀行各級行要加大對金融機構和支付機構落實賬戶管理、客戶身份識別及可疑交易報告管理制度的監管力度；在相關執法檢查中，將其作為重要檢查項目，並不斷創新檢查方式、方法，注重以案倒查、抽查回訪等檢查方法的運用，切實提升檢查能力和水平；檢查發現違法違規問題的，依法給予行政處罰。