『壹』 建行卡被暫停非櫃台交易，然後去網點他們說是被「開戶行管控」這是怎麼回事
就是銀行卡被開戶的銀行控制了。
暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業務。自2017年1月1日起，對於不法分子用於開展電信網路新型違法犯罪的作案銀行賬戶和支付賬戶，經設區的市級及以上公安機關認定並納入電信網路新型違法犯罪交易風險事件管理平台「涉案賬戶」名單的，銀行和支付機構中止該賬戶所有業務。
銀行和支付機構應當通知涉案賬戶開戶人重新核實身份，如其未在3日內向銀行或者支付機構重新核實身份的，應當對賬戶開戶人名下其他銀行賬戶暫停非櫃面業務，支付賬戶暫停所有業務。
銀行和支付機構重新核實賬戶開戶人身份後，可以恢復除涉案賬戶外的其他賬戶業務；賬戶開戶人確認賬戶為他人冒名開立的，應當向銀行和支付機構出具被冒用身份開戶並同意銷戶的聲明，銀行和支付機構予以銷戶。
建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者；
假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非櫃面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。人民銀行將上述單位和個人信息移送金融信用信息基礎資料庫並向社會公布。
以上內容參考：網路--關於加強支付結算管理防範電信網路新型違法犯罪有關
『貳』 銀行開戶規定
根據《銀行賬戶管理辦法》
第十三條 下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：
一、企業法人；
二、企業法人內部單獨核算的單位；
三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；
四、實行財政預算管理的行政機關、事業單位；
五、縣級（含）以上軍隊、武警單位；
六、外國駐華機構；
七、社會團體；
八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；
九、外地常設機構；
十、私營企業、個體經濟戶、承包戶和個人。
第十四條 下列情況，存款人可以申請開立一般存款賬戶；
一、在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的；
二、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。
第十五條 下列情況，存款人可以申請開立臨時存款賬戶。
一、 外地臨時機構；
二、臨時經營活動需要的。
第十六條 下列資金，存款人可以申請開立專用存款賬戶：
一、 基本建設的資金；
二、更新改造的資金；
三、特定用途，需要專戶的資金。
第十七條 存款人申請開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當地工商行政管理機關核發的《 企業法人證書》或《營業執照》正本；
二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；
三、軍隊軍以上、武警總隊財務部門的開戶證明；
四、單位對附設機構同意開戶的證明；
五、駐地有權部門對外地常設機構的批文；
六、承包雙方簽訂的承包協議；
七、個人的居民身份證和戶口簿。
第十八條 存款人申請開立一般存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、 借款合同或借款借據；
二、基本存款賬戶的存款人同意其附屬的非獨立核算單位開戶的證明。
第十九條 存款人申請開立臨時存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、 當地工商行政管理機關核發的臨時執照；
二、當地有權部門同意設立外來臨時機構的批件。
第二十條 存款人申請開立專用存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、有權部門批准立項的文件；
二、國家有關文件的規定。
第三章賬戶開立和撤銷
第二十一條 存款人申請開立基本存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，並憑中國人民銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。
第二十二條 存款人申請開立一般存款賬戶、臨時存款賬戶和專用存款賬戶，應填制開戶申請書，提供本辦法規定的證明文件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意後開立賬戶。
第二十三條 本辦法第十三條第三、四、五項規定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款賬戶。
第二十四條 存款人申請改變賬戶名稱的，應撤銷原賬戶，按本辦法的規定開立新賬戶。
第二十五條 存款人撤銷賬戶，必須與開戶銀行核對賬戶余額，經開戶銀行審查同意後，辦理銷戶手續。
存款人銷戶時，應交回各種重要空白憑證和開戶許可證。
第二十六條 存款人撤銷基本存款賬戶後，可以按本辦法的規定在另一家銀行開立新賬戶。
第二十七條 開戶銀行對一年（按對月對日計算）未發生收付活動的賬戶，應通知存款人自發出通知起30日內來行辦理銷戶手續，逾期視同自願銷戶。
第四章 賬戶管理和責任
第二十八條 中國人民銀行負責協調、仲裁銀行賬戶開立和使用方面的爭議，監督、稽核開戶銀行的賬戶設置和開立，糾正和處罰違反本辦法規定的行為，負責開戶許可證的核發和管理。
開戶許可證由中國人民銀行總行統一製作。
第二十九條 開戶銀行負責按本辦法的規定對開立、撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對賬。
開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應於開立或撤銷之日起7日內向中國人民銀行當地分支機構申報。
第三十條 銀行不得對未持有開戶許可證或已開立基本存款賬戶的存款人開立基本存款賬戶。本辦法另有規定的除外。
第三十一條 銀行不得違反本辦法的規定強拉客戶在本行開立賬戶。
信用社不得超出規定的業務范圍，為存款人開立賬戶。
第三十二條 存款人不得違反本辦法的規定在多家銀行機構開立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。
第三十三條 存款人不得因開戶銀行嚴格執行制度、執行紀律，轉移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉移基本存款賬戶的，中國人民銀行不得對其核發開戶許可證。
第三十四條 存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動，不得出租和轉讓賬戶。
第三十五條 開戶銀行、存款人違反本辦法第三十條、第三十一條、第三十二條和第三十三條第一款規定開設賬戶的，要限期撤銷多餘賬戶，並根據其性質和情節按規定處以罰款。
第三十六條 開戶銀行違反本辦法第五條第二款規定為存款人支付現金和違反第二十九條第二款規定的，應按規定對其處以罰款。
第三十七條 存款人違反本辦法第三十四條規定的，除責令其糾正外，按規定對賬戶出租、轉讓發生的金額處以罰款，並沒收出租賬戶的非法所得。
第三十八條 中國人民銀行分支機構違反本辦法規定核發開戶許可證的，上級人民銀行應按規定對其處以罰款。
第三十九條 存款人違反本辦法第二十五條第二款規定造成後果的，應由存款人承擔責任。
第四十條 銀行工作人員違反本辦法規定，徇私舞弊、貪污受賄、縱容違法行為的，應當根據情節輕重，給予行政處分和經濟處罰；構成犯罪的，由司法機關依法追究刑事責任。
(2)開戶網點審核交易用途合規性擴展閱讀
企業在銀行的開戶需要的材料：
營業執照正本、副本
公司章程
法定代表人身份證原件及復印件
合夥人或股東身份證復印件
經辦人身份證原件及復印件
五章（公章、財務章、法人章、合同專用章、發票專用章）
當地銀行要求提供的其他材料
『叄』 關於公司銀行基本戶開戶的問題
根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》第二十九條的規定「中國人民銀行應於2個工作日內對銀行報送的基本存款賬戶、臨時存款賬戶和預算單位專用存款賬戶的開戶資料的合規性予以審核，符合開戶條件的，予以核准」，你昨天將開戶資料上交建行，如果建行當天交到人民銀行，人民銀行會在2個工作日內給予核發開戶許可證。如果等人民銀行的開戶許可證核發下來，再更改開戶銀行，就要重新銷戶，開設新的賬戶，手續會比較麻煩。
當務之急，應該去銀行說明情況，讓他們 去人民銀行把開戶資料拿回來，然後去新選定的銀行機構重新填制開戶申請書。
如果人民銀行的開戶許可證已製作出來，只好進行銷戶後再開戶的手續操作了。
『肆』 銀行外匯業務展業原則
外匯天眼：銀行外匯業務展業原則是指銀行為客戶辦理外匯業務時，需遵循的「了解客戶」、「了解業務」和「盡職審查」原則，包括採取有效措施調查客戶背景、盡職審查交易的真實性和合規性，審慎辦理外匯業務。
【「了解客戶」含義】「了解客戶」是指銀行在與客戶建立外匯業務關系或為其辦理外匯業務時，使用可靠的、獨立來源的文件、數據或信息對客戶身份進行識別與核實，對客戶背景開展盡職調查，按照風險等級對客戶進行分類管理。
【「了解業務」含義】「了解業務」是指銀行從客戶或者第三方取得相關業務的交易性質、目的等信息，必要時獲取主要交易對手方、交易環節以及資金來源及去向等方面的信息，以判斷交易的真實性和合規性。
【「盡職審查」含義】「盡職審查」是指銀行在與客戶建立初始業務關系時及在業務關系存續中，採取措施對客戶辦理的所有交易進行審查並形成整體判斷，以確保交易的真實性與合規性。
【展業基本要求】銀行辦理外匯業務，應堅持圍繞真實性、合規性、審慎性的層層遞進邏輯開展盡職審查，切實貫徹銀行外匯業務展業原則要求。銀行不得因業務經營指標壓力降低盡職審查標准，也不得因自身在外匯業務中風險敞口較低而未盡真實性審核責任。
【展業實施環節】銀行履行展業原則，應貫穿事前、事中和事後三個環節。包括事前客戶背景調查，事中業務審核，事後持續監控、信息資料留存及報告等
『伍』 我們公司開戶行是交通銀行，現在想把資本金結匯，不知道結匯用途應該些什麼拿什麼資料去
發票可以後補
【資本金結匯，要按以下規定辦理：】
資本金結匯是必須專款專用，具體見匯綜發[2008]142號《關於完善外商投資企業外匯資本金支付結匯管理有關業務操作問題的通知》。
如結匯需要提供以下資料：
1.外商投資企業外匯登記IC卡。
2.資本金結匯所得人民幣資金的支付命令函。
支付命令函是指由企業或個人簽發，銀行據以將結匯所得人民幣資金進行對外支付的書面指令。
3.資本金結匯後的人民幣資金用途證明文件。
包括商業合同或收款人出具的支付通知，支付通知應含商業合同主要條款內容、金額、收款人名稱及銀行賬戶號碼、資金用途等。企業以資本金結匯所得人民幣資金償還人民幣貸款，須提交該筆貸款資金已按合同約定在批準的經營范圍內使用的說明。
4.會計師事務所出具的最近一期驗資報告（須附外方出資情況詢證函的回函）。
5.前一筆資本金結匯所得人民幣資金按照支付命令函對外支付的相關憑證及其使用情況明細清單（格式見附件2）和加蓋企業公章或財務印章的發票等有關憑證的復印件。若該筆結匯為一次性或分次結匯中的最後一筆，企業應當於結匯後的5個工作日內向銀行提交前述材料。
6.銀行認為需要補充的其他材料。
等值5萬美元（含）以下企業備用金結匯的，企業無需提交第3、5項文件，其資本金賬戶利息可憑銀行出具的利息清單直接辦理結匯。
資本金結匯原則：一是資金已驗資，二是實用實結，不允許提前結匯。
5萬美元以下的備用金（如發工資、辦公費用等）結匯可以將結匯後的人民幣存到企業自己人民幣賬戶上。
超過5萬美元的需要提供用途證明（如買地、原材料、設備、辦公用品的合同以及發票）才能結匯，而且結匯後的人民幣要支付到交易對方賬戶，即使先存到企業自己人民幣賬戶，也必須在2日內付出去。
而且，這個錢的用途要符合你公司的經營范圍，如你公司屬於製造業，你結匯的錢不能用於炒股、開發房地產。
『陸』 辦農業銀行卡需要工作證明嘛
農業銀行客服介紹，個人異地開卡，經辦網點會根據開戶人提供的當地工作證明、資產證明、居住證明、社保證明等輔助證明材料以確認開卡的真實性和必要性，「根據《中華人民共和國反洗錢法》和《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關的規定，要求必須盡職調查，調查完之後才能辦理。」關於審核時間，客服稱，「看網點審查的情況，因為每個客戶的情況、提交的材料不一樣，以網點的回復為准。」在日常生活中，跨地區調動工作、求學、出差辦事會涉及發放工資、轉賬交易等，但部分銀行要求辦理借記卡需提供工作單位證明。一些長期在當地工作的人，即使社保、公積金、醫保等信息齊全，也要提供工作單位證明，這導致辦理銀行業務要跑不少次腿。有時候，單位人事等人員外出，沒有蓋章都無法到櫃台辦理開卡業務，給生產生活帶來了不少困難，特別是急需轉賬交易時，更是讓人萬分著急。建議廣大銀行機構多與社保、稅務、公積金、公安等信息平台對接，能夠實現攜帶身份證即可合規現場開卡，知曉消費者信息。不要因為一個公章，讓消費者浪費不必要的時間來回跑腿。
工商銀行95588熱線客服介紹，防止銀行卡買賣、洗錢等犯罪行為，根據人民銀行相關規定，個人開戶需帶上有效身份證前往網點進行當面溝通，核實開戶目的，工作人員會根據開戶人開戶目的及實際情況說明需要提供居住證、社保卡等輔助證明材料，具體以網點的要求為准，如果是學生，一般要求提供學生證、教育一卡通等資料；如果是出於工作目的，一般要求提供當地的工作證、在職證明或相關合同等資料；如果是出於居住目的，一般提供居住證明、房屋購買合同或租賃合同等資料。
「為落實盡職調查工作要求，開戶除提供身份證外，還需提供相關的證明材料。由網點對客戶的身份信息及開戶用途進行審核，通過後才能開戶。」建設銀行95533熱線客服介紹，網點辦理規定基本一致，需提供哪些材料由當地網點工作人員介紹為准。
『柒』 中國人民銀行應於( )時間對銀行報送的基本存款賬戶的開戶資料的合規性予以審核，符合開戶條件
一般按行政許可的要求是20日內，但人民銀行本身提高自身的要求，對外承諾一般是3-5個工作日內完成。
『捌』 農發行合規專員級別
合規專員是指需了解銀行等金融企業各項業務運作機制、能跟蹤法律法規、監管規定的銀行工作人員。需要有較強的學習能力、書面和口頭表達能力、敢於質疑的職業精神，所以無明確定義級別。
拓展資料：
一、中國農業發展銀行是中央金融企業，是國務院直接領導的中國唯一的農業政策性銀行，成立於1994年11月。中國農業發展銀行的主要任務是：按照國家法律、法規、方針和政策，以國家信用為基礎，籌集農業政策性信貸資金，承擔國家規定的與農業政策相關並經批準的農業商業金融服務。 國家代財政安排財政和政治支農資金，服務農業和農村經濟發展。 中國農業發展銀行在業務上接受中國人民銀行和中國銀行業監督管理委員會的指導和監督。
為完善我國農村金融服務體系，更好地貫徹落實國家產業政策和區域發展政策，促進農業和農村經濟進一步發展。早在籌備階段，農發銀行投資部就提出了「投資、貸款、租賃、債權、期限、保險、擔保」的發展戰略，目標是構建「直接投資、 銀團貸款、融資租賃、資產證券化、農業期貨、農業保險和融資擔保」。
二、合規專員主要職責
1、負責檢查營銷環節是否與客戶簽訂了全權委託協議或向客戶作出最低收益、風險分擔、利潤分擔的承諾。
2、負責檢查經紀商開發的客戶是否充分表達；
3、負責檢查開戶過程中風險是否充分暴露給客戶，審核確認客戶身份的真實性和開戶資料的合法性和完整性。
4、檢查交易結算環節是否有效控制客戶風險。
5、負責檢查業務部門各項業務的合法合規情況。
6、檢查IB業務，確保無縫連接。
7、負責檢查交易結算系統的安全性。