1. 地下錢庄是怎麼運作的
當前地下錢庄非法匯兌的主要手法為：在境內收取客戶人民幣，計算好匯率和傭金後，即通知境外合夥人將相應的外幣劃轉至客戶指定的境外賬戶；在境外收取客戶外幣後的操作手法也與此項類似，我以前認識一家，口碑不錯，講信用他們的克克我一直記得 24七 41四 232，在轉錢過程中。收取交易額0。4％。—3。5％。的手續費，從而滿足客戶規避人民銀行對企業基本賬戶和現金的管理及稅務機關的監管，隱匿資金走向等非法目的。
2. 利用地下錢庄轉入外匯要負什麼責任
是要負刑事責任的，利用地下錢庄轉入外匯將根據情節嚴重，承擔對應的刑事責任。
根據《刑法》第一百九十一條明知是毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質。
有下列行為之一的，沒收實施以上犯罪的所得及其產生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節嚴重的，處五年以上十年以下有期徒刑，並處洗錢數額百分之五以上百分之二十以下罰金：
（一）提供資金賬戶的；
（二）協助將財產轉換為現金、金融票據、有價證券的；
（三）通過轉賬或者其他結算方式協助資金轉移的；
（四）協助將資金匯往境外的；
（五）以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的。
(2)地下錢庄開戶和資金交易擴展閱讀：
外匯管制（Foreign Exchange Control） 是指一國政府為平衡國際收支和維持本國貨幣匯率而對外匯進出實行的限制性措施。在中國又稱外匯管理。一國政府通過法令對國際結算和外匯買賣進行限制的一種限制進口的國際貿易政策。
外匯管制分為數量管制和成本管制。前者是指國家外匯管理機構對外匯買賣的數量直接進行限制和分配，通過控制外匯總量達到限制出口的目的；
後者是指，國家外匯管理機構對外匯買賣實行復匯率制，利用外匯買賣成本的差異，調節進口商品結構。
外匯管制指政府或中央銀行為避免該國貨幣供給額的過度膨脹，或外匯儲備的枯竭，對於外匯之持有，對外貿易或資金流動所採取的任何形式的干預。
外匯管制有狹義與廣義之分。狹義的外匯管制指一國政府對居民在經常項目下的外匯買賣和國際結算進行限制。廣義的外匯管制指一國政府對居民和非居民的涉及外匯流入和流出的活動進行限制性管理。
外匯管制依照該國法律、政府頒布的方針政策和各種規定和條例進行。外匯管制的執行者是政府授權的中央銀行、財政部或另設的其他專門機構，如外匯管理局。
外匯管制所針對的自然人和法人通常劃分為居民和非居民。各國的外匯管製法規通常對居民管制較嚴，對非居民管制較松。
外匯管制所針對的物包括外國鈔票和鑄幣、外幣支付憑證、外幣有價證券和黃金；有的國家還涉及白銀、白金和鑽石。
外匯管製法規生效的范圍一般以該國領土為界限。在設立特區的國家中，某些外匯管製法規可能不適用於特區。一個國家對不同國家貨幣的外匯管制寬嚴程度也可能有所不同。
外匯管制針對的活動涉及外匯收付、外匯買賣、國際借貸、外匯轉移和使用；該國貨幣匯率的決定；該國貨幣的可兌換性；以及本幣和黃金、白銀的跨國界流動。
外匯管制的手段是多種多樣的，大體上分為價格管制和數量管制兩種類型：前者指對本幣匯率做出的各種限制，後者指外匯配給控制和外匯結匯控制。
外匯管制主要有三種方式：
1、數量性外匯管制
2、成本性外匯管制
3、混合性外匯管制
參考資料：網路-外匯管制
3. 地下錢庄直接把錢打到我賬戶上安全嗎
通常錢庄的資金轉移沒有實際的國內外資金流動，所以不會觸及中國外管局的監管，你把資金打入地下錢庄在國內的一個賬戶。然後我們會在國外給你對應的外幣，不需要實際的匯兌。轉移的M 而,,,散1，4吧6？4,.3就2///
4. 地下錢庄是怎麼回事
地下錢庄（Undergroundbanks）是一種特殊的非法金融組織。游離於金融監管體系之外，利用或部分利用金融機構的資金結算網路，從事非法買賣外匯、跨國（境）資金轉移或資金存諸借貸等非法金融業務，地下錢庄屬非法金融機構。
作為金融服務的非法中介機構，地下錢庄通常的操作手法是，換匯人在境內將人民幣交給地下錢庄，地下錢庄則通過境外合夥人將外匯打入換匯人所指定的境外賬戶。現在，地下錢庄已經演變為非法收入的洗錢工具，在沿海地區更成為資本猖獗外逃的一個重要渠道。
為什麼有些人會使用錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。比起錢庄，庫博蘭徳以更加有競爭力的匯率和寬松額度吸引了眾多客戶。個人客戶在中國匯出後十五分鍾內國外賬戶到賬，公司客戶根據金額定。選擇上門服務，工作人員與客戶面對面完成匯款流程直至國外收款賬戶到賬。非上門服務，完成電子匯款流程後十五分鍾內到賬。對於客戶的隱私，庫博蘭徳也是做到極致，將所有客戶資料進行加密處理，就是公司內部的員工沒有電子密鑰也無法訪問客戶信息。按照最完善的客戶嚴格保密制度，客戶可以選擇在交易完成後將已經完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除，公司無法恢復徹底刪除的資料。匯款交易的過程採取加密交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。
5. 地下錢庄和銀行的區別是什麼
為什麼有些人會使用地下錢庄呢？相對的銀行買入/賣出匯率差距大、戶隱私保護差等劣勢。地下錢庄優勢以簡單靈活吸引了部分用戶。但是地下錢庄多數是由個人運營，沒有規范化的架構，很容易出現差錯。
銀行的優點是網點眾多和制度比較完善。銀行的缺點是買入/賣出匯率差距大、額度限制、客戶隱私保護差。
地下錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：
支票匯款
◆優點：省錢，便利
◆缺點：速度慢
◆ 匯錢方法：在美國的開戶銀行領取一本或者一聯支票。填寫方法與往常一致，可以在memo上寫中文姓名和收款人的證件號。用途填寫妥當，防止被誤認為洗錢而影響速度。
◆ 收款方法：收款人在中國任何一家辦理外匯業務的銀行憑身份證辦理托收。
◆ 時間：一個月左右。美金到賬後銀行會電話通知收款人。提款時可以選擇美金或者人民幣兩種方式。
◆ 提示：部分高級賬戶或者特殊申請，可以免除免電匯費，口才好的客戶不妨可以試一試!
地下錢庄
◆優點：靈活
◆缺點：風險很高、資金易被凍結、與地下錢庄交易的賬戶容易因洗錢被封
◆匯款&收款方式：海外收款賬戶
◆提示：地下錢庄是個人運營，參差不齊，謹慎迴避
庫博蘭徳
庫博蘭徳在美國運營多年，開始提供中國向海外及雙向匯款業務，嚴格隱私保護機制。可為中國客戶提供上門服務，附帶加密貨幣和融幣服務。
◆優點：匯率優、安全、隱私保護
◆缺點：有最低匯款額度限制
◆時間：個人客戶十五分鍾內到賬，公司客戶根據金額定。選擇上門服務，工作人員與客戶面對面完成匯款流程直至收款賬戶到賬。非上門服務，完成電子匯款流程後十五分鍾內到賬。
◆隱私保護政策：所有客戶資料進行加密處理，公司員工如沒有電子密鑰無法訪問客戶信息。客戶可以選擇在交易完成後將已完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除。徹底刪除資料公司無法恢復。如果客戶選擇加密匯款方式，匯款交易的過程採取加密反追蹤交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。
Paypal匯款
Payal 是美國的支付公司，跟中國的支付寶很像，不同的是它支持國際轉賬和匯款。很多跨國商品賣家和買家交易使用PayPal電子支付業務進行國際匯款。
◆優點：高效，適合貿易交易
◆缺點：需要雙方都有Paypal賬號，手續費高。
◆時間：按不同流程及國家時間不同，如用於貿易需根據時間條款。如涉及洗錢會凍結。Paypal賬戶入銀行賬戶多一道手續。
◆提示：需綁定國際雙幣種卡才可以認證
農業銀行聯系方式：95599
交通銀行聯系方式：95559
工商銀行聯系方式：95588
建設銀行聯系方式：95533
招商銀行聯系方式：95555
寧波銀行聯系方式：95574
浦發銀行聯系方式：95528
中國銀行聯系方式：95566
庫博蘭徳中國內地聯系方式：
[email protected]
庫博蘭徳香港聯系方式：
[email protected]
國外著名銀行有：美國銀行、花旗銀行、匯豐銀行、美西銀行等。
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7. 什麼叫地下錢庄
這個是正常的，因為從事外貿業務，可以以對方國家或地區的貨幣進行結算的，當交易結束，對方寄的是外幣支票，是正常的。正常的途徑是通過當地有兌換外幣資格的銀行進行兌換或者在當地有儲蓄外幣業務的銀行進行開戶進帳。至於地下錢庄，則是能進行外幣兌換的非法的金融組織或個人。一般而言地下錢庄的匯兌率比正常的銀行要幅度大些，具有一定的風險性。
8. 想用錢庄匯款靠譜嗎
原來地下錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：
支票匯款：
優點：省錢，便利
缺點：速度慢
匯錢方法：在美國的開戶銀行領取一本或者一聯支票。填寫方法與往常一致，可以在memo上寫中文姓名和收款人的證件號。用途填寫妥當，防止被誤認為洗錢而影響速度。
收款方法：收款人在中國任何一家辦理外匯業務的銀行憑身份證辦理托收。
時間：一個月左右。美金到賬後銀行會電話通知收款人。提款時可以選擇美金或者人民幣兩種方式。
提示：部分高級賬戶或者特殊申請，可以免除免電匯費，口才好的客戶不妨可以試一試!
地下錢庄：
優點：靈活
缺點：風險很高、資金易被凍結、與地下錢庄交易的賬戶容易因洗錢被封
匯款&收款方式：海外收款賬戶
提示：地下錢庄是個人運營，參差不齊，謹慎迴避
9. 新聞中總說的地下錢庄洗錢到底是怎麼回事啊
地下錢庄是指未經國家金融管理部門批准，以盈利為目的非法從事金融活動的組織。「地下」，見不得光，非法的，主要從事非法買賣外匯、非法借貸拆借、非法吸收公眾存款、非法資金支付結算、非法高利轉貸以及非法典當等非法金融業務。目前，地下錢庄已成為我國洗錢的主要場所，對國家金融管理秩序帶來很大的傷害。
常見的地下錢庄洗錢方法有哪些？
旅行支票：海關會對於通關者攜帶的現金要求申報，未申報者超過限制者沒收，但不會對攜帶旅行支票者做金額的限制，重點在於無背書轉讓給第三者，因為支票被存入銀行兌現，最終會回到原發票人的手中。
在賭場以代幣間接兌換：在賭場中兌換成代幣，再將代幣直接交付給洗錢的受益人。再由他去將代幣兌換回現金（通常需要 5% 左右的手續費），在外可聲稱在賭場內賭贏的。這樣可以避免透過紙鈔上的編號直接追查到洗錢的受益人。常用於各國可將代幣兌換回現金的職業賭場。
無記名債券或期貨
古董珠寶或具價值收藏品：利用低買高賣的假買賣，將錢以合法的交易方式，洗到目的帳號。此方式亦常用於收賄的收錢方式；或購買具價值的古董珠寶或收藏品，再訛稱為自家收藏品在市場上放售，一般會購買沒有記號的物品如文物、郵票或歷史悠久的名廠樂器。
紙上公司的假買賣
購買保險：將大筆金額投保，期間亦可不斷提升保金，轉換保險計劃，待一定年數後取回，屆時可疑的因素已遭淡化。
基金會：不肖政客，成立基金會，假捐贈給基金會，誘騙企業捐款，再掏空。企業或財團，利用假捐贈給自己能掌控的基金會，左手搬錢到右手，逃漏所得稅。政客或企業利用賑災名義募款，可是募到的善款私自挪用，或用各種名目扣住善款於私人戶頭。在跨國洗錢活動中，以各地不同慈善名義的基金會中互相轉換款額。
跨國多次轉匯與結清舊帳戶：利用轉匯的相關單據有保存期限的漏洞。
直接跨國搬運：利用專機或具有海關免驗的身份者，直接把錢搬到外國，常用100美元的紙鈔方式運送。
人頭帳戶：由於最怕黑吃黑，怕人頭到銀行聲稱存摺與提款卡與印章丟失，另行申請新的存褶與提款卡並變更印鑒，進行盜領。所以通常用於人頭本身所不知的外國開戶。
外幣活存帳戶：使用多次小額存款的方式存入，再到外國提領外幣。俗稱「螞蟻搬磚」，常配合「人頭帳戶」使用。
跨國交易：常見於無實體商品的產業。利用交易金額造假灌水的方式，先透過合法的方式將金錢匯往外國掮客的帳戶，再通過外國帳戶分錢，分清原本的交易金額、掮客的傭金與原本要洗出去的錢；或利用各地的商品貿易，例如以過高金額購買普通消費品，將大量款項匯到國外賬戶，裝作用以支付買貨款項。反過來亦可將商品高價出售，讓國外的洗錢夥伴將款項匯進國內。
地下匯兌：常見於不肖的賣珠寶金飾的銀樓。除了非法兌換外幣以外，甚至可將現金兌換為外國的無記名與背書的支票，供客戶至外國的帳戶存入。
跨國企業的資金調度：常見於金融業，銀行或保險業等，常以大批的現金紙鈔進行跨國搬運。例如以麻繩捆綁、紙箱方式搬運。
百貨公司的禮券：具有高度的流通性，但由於具有不易兌換回現金的特性，故需有一定的人脈，才方便消化禮券。例如轉賣給各公司的員工福利機構，將禮券做為其各公司員工的節假日獎金方式發放。就這樣把禮券洗到不知情的第三者手中，原禮券持有人則取回接近等值的現金。
人頭炒樓：使用人頭購買房地產，向承包商或開發商以市價五至七折買入，以現金支付。然後在短期內快速脫手（例如預售屋在交屋前），獲利約50%－100%。
假借貸：常用於收賄或貪污。收錢的人持有對方開立的遠期兌現的本票或支票。即使被查到這張本票或支票，可聲稱為借貸關系。等風頭過了或不在其位，沒有明顯的對價關系時，再把本票或支票轉手給第三者，或是扎進銀行兌現。或是貪污被抓包的人說要還錢，但開立本票或支票，只要沒有兌現就沒有真正的還錢。
偽幣或偽鈔：將偽幣或偽鈔，通過多次小金額消費行為，或是利用自動販賣機找零行為，或是紙鈔兌換成硬幣的機器。將偽幣或偽鈔洗成真錢。
錢庄是最笨的匯款方式，國際匯款方式匯總：
支票匯款
◆優點：省錢，網店多
◆缺點：速度慢，限制多
錢庄
◆優點：靈活
◆缺點：風險很高、資金易被凍結
◆提示：錢庄是個人運營，參差不齊
庫博蘭徳
◆優點：匯率優、安全、額度寬松、隱私保護
◆缺點：不接受低於三萬人民幣的國際匯款，在美國運營多年但是剛開始為在中國客戶提供服務。
◆時間：個人客戶在中國匯出後十五分鍾內國外賬戶到賬，公司客戶根據金額定。選擇上門服務，工作人員與客戶面對面完成匯款流程直至國外收款賬戶到賬。非上門服務，完成電子匯款流程後十五分鍾內到賬。
◆隱私保護政策：所有客戶資料進行加密處理，公司員工如沒有電子密鑰無法訪問客戶信息。客戶可以選擇在交易完成後將已完成的交易記錄及客戶資料全部從資料庫中做不可恢復的徹底刪除。徹底刪除資料公司無法恢復。如果客戶選擇加密匯款方式，匯款交易的過程採取加密反追蹤交易方式，而不是傳統的線性交易或者點對點交易模式。